Goods-finder.ru

Финансовый аналитик
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Механизм инвестирования в ценные бумаги

Тема 3. ИНВЕСТИРОВАНИЕ В ЦЕННЫЕ БУМАГИ

1. Механизмы инвестирования

Сделки с ценными бумагами совершаются на организованных рынках. Существует два типа таких рынков: аукционные биржи и дилерские биржи.

На аукционной бирже осуществляются торги с ценными бумагами, которые проводят выступающие от имени инвесторов специалисты. Все заказы на покупку и продажу ценных бумаг сосредоточены в аукционном зале. На этой бирже все сделки с определенным типом акций проводят специализированный фондовый брокер, он подбирает продавцов и покупателей.

Разновидностями аукционной биржи являются специализированные компьютерные торги и товарные биржи.

На дилерской бирже нет такого единого места совершения операций с ценными бумагами. Заказы на покупку и продажу ценных бумаг исполняются их держателями и покупателями с помощью компьютера. Сферой операций дилерской биржи является так называемый внебиржевой рынок — это сеть многочисленных дилеров по всей стране, торгующих ценными бумагами, которые не котируются на аукционной бирже, из своего собственного портфеля.

В настоящее время самыми крупными биржами мира являются Нью-Йоркская и Токийская, а также фондовые биржи Лондона, Парижа, Монреаля, Франкфурта, Торонто.

Первым этапом в процедуре инвестирования является выбор брокерской фирмы. Чтобы брокер мог осуществлять операции с ценными бумагами от имени инвестора, он должен иметь рыночный приказ, т.е. приказ брокеру осуществить покупку или продажу ценных бумаг по наилучшей цене в данное время. Лимитный приказ ограничивает верхний или нижний предел цены ценных бумаг. Лимитный приказ может даваться только на один день торгов. Лимитный приказ, который может действовать дольше, называется открытым приказом. Наибольшие возможности брокеру дает дискреционный приказ, по нему брокер может совершать операции с ценными бумагами по своему усмотрению.

Другим механизмом инвестирования является торговля с маржой. Она представляет собой такую процедуру, когда инвестор берет денежный заем у брокера на покупку акций, платит брокеру проценты за заем, а акции хранятся у брокера как обеспечение.

Рассмотрим пример: инвестор владеет суммой в 10 000 долларов, цена одной акции составляет 100 долларов, следовательно, инвестор может приобрести 100 акций. Если установлена 50%-ная маржа, то акций можно приобрести на сумму в 20 000 долларов, то есть 200 акций, затратив только 10 000. Пусть годовая процентная ставка по займу, взятому у брокера, составляет 15%, то есть 1500 долларов в год. Если через год цена акции составляет 200 долларов, то есть повысилась в два раза, то продав свои 200 акций, инвестор получит 40 000 долларов. Его доход составит 40 000 — 10 000 (первоначальных вложений) — 1500 (проценты по кредиту) = 28 500 долларов.

В результате осуществления деятельности по купле-продаже ценных бумаг инвестор несет определенные издержки. Он оплачивает операционные издержки, которые включают в себя налог с продаж и комиссионные брокеру. Сумма этих комиссионных зависит от размера сделки, от того как она была проведена, от размера брокерской компании.

Ценные бумаги – правильные инвестиции

В настоящее время потенциальные инвесторы имеют реальную возможность вкладывать деньги в огромное количество финансовых активов. При этом инвестиции в ценные бумаги были и остаются одним из наиболее популярных и востребованных решений по вложениям денежных средств.

Ценные бумаги появились в качестве инструмента, позволяющего привлекать деньги инвесторов в компании и даже страны. Они прошли длительную эволюцию и на сегодня являются неотъемлемой частью глобального рынка инвестиций.

Понятие и классификация

В соответствии с действующим российским гражданским законодательством ценная бумага представляет собой финансовый документ, который подтверждает фактическое существование у его владельца имущественного права и удостоверяет факт займа, что дает возможность инвестору получать определенный доход. Величина такого заработка непосредственно зависит от типа ценной бумаги.

Некоторые начинающие инвесторы полагают, что на этом рынке торгуются только акции компаний. Однако это не соответствует действительности. Успешное инвестирование в ценные бумаги невозможно осуществлять, если не владеть полной картиной. Поэтому давайте познакомимся с классификацией ценных бумаг.

На сегодняшний день придумано множество таких классификаций. Самой популярной является та, в которой во главу угла ставятся их инвестиционные возможности. Таким образом, инвестиционные ценные бумаги бывают следующих видов:

  • с фиксированным доходом;
  • акции;
  • производные.

Давайте более подробно познакомимся со всеми позициями, отображенными на схеме.

Виды ценных бумаг

Акции – это ценные бумаги, свидетельствующие о внесенном взносе в капитал выбранного акционерного общества. Инвестор, купивший акции, имеет право получать по ним дивидендный доход. Более того, если он владеет контрольным пакетом акций, то вместе с ним он получает права по управлению компанией.

Обыкновенные и привилегированные акции имеют ряд существенных отличий. От фактической разновидности ценных бумаг, которыми владеет инвестор, зачастую зависит вопрос получения дохода за прошедший год.

Обыкновенные акции дают их держателю право принимать активное участие в жизни акционерного общества. Такой акционер голосует на общем собрании акционеров, то есть участвует в выборе состава правления и определении путей развития акционерного общества. Конечно, реальные рычаги воздействия на компанию появляются только у тех инвесторов, которые покупают значительные пакеты таких акций. В то же самое время обыкновенные акции не дают никаких гарантий на получение дивидендов.

Инвестор, желающий гарантировано получать доход от деятельности компании, приобретает на рынке ценных бумаг исключительно привилегированные акции. Они не позволяют управлять акционерным обществом. Зато дивиденды по привилегированным акциям всегда выплачиваются в приоритетном первостепенном порядке.

Облигации являются долговыми ценными бумагами. Держатели облигаций обладают правом в заранее определенные сроки получить не только номинальную стоимость ценных бумаг, но и фиксированные проценты. Принято различать государственные и корпоративные облигации.

Подобные ценные бумаги, которые выпускаются государствами, являются максимально надежными, что является их преимуществом. Главный же недостаток государственных облигаций состоит в крайне низкой доходности. Облигации, выпускаемые компаниями отличаются большими рисками, но при этом они гораздо прибыльнее.

Вексель представляет собой письменное обязательство должника выплатить конкретные деньги в определенный срок. Вексель может быть дисконтным или процентным. В первом случае ценная бумага покупается дешевле фактического номинала, но продается по номинальной цене. Во втором случае к номиналу дополнительно идет начисление процентов.

В отличие от облигаций векселя не торгуются на фондовой бирже. Кроме того, выпуск облигаций происходит в электронной форме, то есть они не имеют бумажного эквивалента. Векселя всегда оформляются в бумажном виде.

Банковские сертификаты являются ценными бумагами, которые подтверждают факт владения инвестором определенными денежными средствами, размещенными на банковском счете. Если говорит об их доходности, то в большинстве случаев она сопоставима с реально существующими в настоящее время процентными ставками по депозитам.

Депозитарные расписки являются ценными бумагами, свидетельствующими о том, что инвестору на праве собственности принадлежат ценные бумаги, выпущенные иностранным эмитентом. У таких расписок отсутствует номинальная стоимость.

Ваучер или приватизационный чек – это ценная бумага, призванная обеспечить процесс приватизации, то есть перехода государственной собственности в руки частным инвесторам. В Российской Федерации приватизация с участием ваучеров проводилась в начале 90 годов прошлого века.

Опционы – это контракты, которые предоставляют трейдеру на фондовой бирже приобрести строго определенное количество выбранных активов в конкретную дату в будущем. При покупке опциона инвестор выплачивает продавцу премию. Так, принято называть цену опциона. Другими словами, стоимость опционов всегда будет отличаться от стоимости приобретаемого актива, в связи с которым и создается контракт.

Выделяют несколько типов подобных ценных бумаг.

Американские опционы могут исполняться в любое удобное инвестору время, но обязательно до завершения сроков по контракту.

Европейские опционы обязательно исполняются в строго определенные сроки, определяемые контрактом.

Читать еще:  Первичный рынок ценных бумаг

Колл-опционы заключаются на покупку, а пут-опциону на продажу выбранного инвестиционного актива.

Фьючерсы представляют собой обязательства приобрести выбранный актив в будущем, причем такая сделка имеет однозначные условия, которые не могут нарушаться. Базовый актив приобретается в конкретный день в определенном объеме по заблаговременно установленной стоимости. Фьючерсные контракты подлежат обязательному исполнению. Другими словами, покупатели и продавцы не могут отказываться от их выполнения.

Свопы – представляют собой соглашения двух сторон по проведению обмена базовыми активами либо платежами по данным активам в будущем по заблаговременно определенным условиям. В данной ситуации в выигрыше окажется тот, кто лучше спрогнозирует изменения в рыночной конъюнктуре и динамике ставок.

При умелом использовании своп позволяет инвестору существенно понизить уровень процентных и валютных рисков.

Инвестиционные качества ценных бумаг

Успешные вложения в ценные бумаги невозможны без проведения грамотной оценки их инвестиционных качеств. Рассматриваемые инвестиционные активы в целом подчиняются главному закону инвестирования. Чем больше уровень риска по рассматриваемой ценной бумаге, тем больше и возможная прибыльность от инвестиций в нее.

Основные инвестиционные качества ценных бумаг:

Доходность представляет собой способность ценных бумаг показывать положительные финансовые результаты, которые находят свое отражение в приросте капитала.

Обращаемость представляет собой способность ценных бумаг провоцировать спрос и предложение на фондовой бирже.
Ликвидность представляет собой свойство ценных бумаг быть максимально оперативно проданными, то есть превращенными в деньги по рыночной цене, то есть без ощутимых финансовых потерь для их владельца.

Риски отражают возможности потери денежных средств, которые были инвестированы в рассматриваемые ценные бумаги.
Профессиональный инвестор прежде чем совершать операции с ценными бумагами (покупка, продажа) производит глубокий фундаментальный или технический анализ текущей ситуации на фондовой бирже. При этом происходит сравнение разнообразных графиков и курсов движения ценных бумаг.

Только после подобных исследований можно принять обоснованное и просчитанное решение, определяющее в какие ценные бумаги в настоящий момент лучше всего вкладывать деньги.

Формирование инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель представляет собой совокупность ценных бумаг, которые управляются как единый инвестиционный объект. Проще говоря, это все ценные бумаги, которыми в настоящий момент владеет инвестор.

Когда формируется инвестиционный портфель, необходимо находить золотую середину между доходностью входящих в него финансовых инструментов и фактическим уровнем риска. Не менее важен принцип диверсификации. То есть инвестору не следует вкладывать все свои сбережения в акции одной компании. Гораздо надежнее будет приобрести несколько типов ценных бумаг. Подобная стратегия позволит серьезно снизить рискованность инвестиционного портфеля в целом.

Необходимо постоянно реагировать на перемены текущей конъюнктуры рынка ценных бумаг. Результатом этого должна являться периодическая реструктуризация инвестиционного портфеля. Иными словами, он продает финансовые инструменты, которые стали слишком рискованными и вместо них покупает наиболее перспективные активы. Успешные инвестиции в ценные бумаги предполагают, что инвестор освоил все основные виды инвестиционных стратегий.

Начинающим инвесторам, которым пока трудно правильно оценивать риски следует первое время придерживаться определенной оптимальной структуры инвестиционного портфеля. В его состав должны входить:

  • консервативные активы от 55 до 60%;
  • умеренные активы от 30 до 35%;
  • агрессивные активы от 5 до 10%.

Как подсказывает опыт инвестиций на фондовом рынке, такое соотношение показывает отличные результаты. Собранный по такому принципу инвестиционный портфель будет как надежным, так и доходным.

Инвестирование в ценные бумаги

Автор статьи Князев П.Е.

Капитал может существовать в различных формах. Это могут быть деньги, оборудование, недвижимость и много другое. Сегодня я хочу рассказать о такой форме капитала, как ценные бумаги. Появление ценных бумаг было связано с необходимостью привлечения кредитных средств для расширения производства и бизнеса. Инвестиции в ценные бумаги являются отличным инструментом для диверсификации инвестиционного портфеля. Эта статья, скорее всего, станет первой в серии постов об инвестиционных инструментах фондового рынка, поэтому ее можно назвать вводной. Перечислю основные моменты статьи:

  • Ценные бумаги – что это такое?;
  • Ценные бумаги и их виды;
  • Производные ценные бумаги;
  • Несколько слов про инвестиции в акции;
  • Заключение.

Ценные бумаги – что это такое?

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Ценная бумага – это документ, удостоверяющий наличие определенных имущественных прав владельца или подтверждающий факт займа между инвестором и эмитентом (компанией) и дающий возможность получить определенный доход. Ценные бумаги обладают номинальной стоимостью, которая обозначена на бумаге, и рыночной стоимостью, формирующейся под влиянием спроса и предложения. Рынок ценных бумаг зачастую называют фондовым рынком, а место проведения сделок по ценным бумагам — фондовой биржей. Однако далеко не все ценные бумаги торгуются на бирже. Перечислю основные виды ценных бумаг.

Основные виды ценных бумаг

Теперь попробуем разобраться с основными видами ценных бумаг.

  • Акция — ценная бумага, которая свидетельствует о внесении взноса в капитал акционерного общества и дает право на получение дивидендного дохода и даже на право управления компанией, если инвестор — собственник контрольного пакета акций.

Акции, в свою очередь, бывают обыкновенными и привилегированными. Акционер, обладающий обыкновенными акциями, может голосовать на общем собрании акционеров, что формально позволяет участвовать в выборах членов правления и выборе дальнейшего пути развития компании. Одна акция принимается за один голос. Дивиденды по обыкновенным акциям могут быть и не выплачены, т.к. распределение дивидендов по ним осуществляется после отчисления дивидендов по привилегированным акциям.

Привилегированные акции не дают права управления обществом, зато именно по ним сначала осуществляется выплата дивидендов. Покупка и перепродажа акций на бирже для эмитента (компании) выгодна, т.к. исключает возможность изъятия капитала из оборота и не нарушает процесс производства.

  • Облигации — это долговые ценные бумаги. Держатель облигации имеет право на получение номинала ценной бумаги плюс фиксированного процента в заявленный срок. Облигации бывают корпоративные и государственные.

Государственные облигации характеризуются высокой надежностью, но доходность их относительно низкая. Корпоративные облигации имеют высокую степень риска, зато и более высокую доходность. В одной из следующих статей постараюсь подробно разобрать тему инвестирования в облигации.

  • Векселя — это письменные обязательства должника уплатить определенную сумму в установленный срок. Векселя бывают дисконтные (покупаются по меньшей цене, чем номинал, но продаются по номиналу) и процентные (сверх номинала начисляются проценты). Отличие векселя от облигации: во-первых, эти бумаги не котируются на фондовой бирже. Во-вторых, облигации выпускаются в бездокументарной форме, а вексель должен быть оформлен на бумаге.

Информацию по долговому рынку России и по векселям в частности можно найти в системе РВС (bills.ru). Однако, чтобы посмотреть актуальные цены по инструментам (в режиме онлайн), придется подключить терминал, который, к сожалению, платный.

  • Банковский сертификат — эта ценная бумага, являющаяся подтверждением владения определенным количеством средств в банке. В основном, доходность банковского сертификата сравнима с доходностью банковского вклада.
  • Депозитарная расписка — именная ценная бумага, которая свидетельствует о нахождении в собственности определенного количества ценных бумаг иностранного эмитента. Выпускается без номинальной стоимости.
  • Государственные ценные бумаги — ценные бумаги, выпускающиеся государством. Это облигации, приватизационные чеки (ваучеры), казначейские обязательства, золотые сертификаты. В основном, выплаты по ним осуществляются точно в срок и отличаются высокой надежностью.
  • Приватизационные чеки (ваучеры) предназначались в начале 90-х годов для передачи государственных активов в частные руки в процессе приватизации. Приватизационные чеки (ваучеры) представляют сейчас только коллекционную или историческую ценность.
Читать еще:  Рынок производных ценных бумаг

  • Золотые сертификаты выпускались в 1993—1994 годах для компенсации расходов бюджета. Золотые сертификаты предоставляли владельцу получить право на погашение сертификата рублями, исходя из цен на золото на Лондонском рынке, или золотыми слитками на руки.

Виды производных ценных бумаг

Производные ценные бумаги – это документарные или бездокументарные контракты, возникающие в результате изменения цены базисного актива, на основе которого построен контракт. Если акции и облигации торгуются на фондовом рынке, то производные ценные бумаги торгуются на срочном рынке. Еще одно отличие: у производных ценных бумаг есть определенный срок действия.

Виды производных ценных бумаг:

  • Опцион — контракт, предоставляющий возможность купить строго оговоренное количество актива на определенную дату в будущем. Покупая опцион, покупатель платит продавцу цену опциона (называется премия), т.е. цена опциона отличается от цены базового актива, на основе которого был создан контракт. По срокам опционы делятся на:
    • Американский опцион — исполняется в любое время до окончания срока договора;
    • Европейский опцион — исполняется точно в срок, прописанный в контракте.

Еще различают колл-опцион (на покупку) и пут-опцион (на продажу).

Пример. Инвестор покупает пут-опцион за 100р (премия). Базовый актив на дату покупки составляет 500р. На момент закрытия опциона цена на актив получилась 300р. Финансовый результат такой сделки будет составлять: 500 – 300 – 100 = 100. Т.е. инвестор получил 100р чистой прибыли.

  • Фьючерсный контракт — это обязательство купить базовый актив в будущем определенного объёма на точную дату по заранее оговоренной цене. В отличие от опциона, у покупателя и продавца нет права отказаться от исполнения контракта.

Пример. Нам нужна 1 тонна зерна в октябре, и мы не знаем, будет ли рост цены на зерно или нет. Чтобы застраховаться от этого, мы заключаем в июле фьючерсный контракт на зерно по ценам июля. Тем самым мы при любой рыночной ситуации в октябре купим зерно по ценам июля.

  • Своп – соглашение между двумя сторонами о проведении обмена базовыми активами или платежами по этим активам в будущем по заранее оговоренным условиям. Выигрывает та сторона, которая лучше спрогнозировала динамику ставок. Свопы дают возможность инвесторам снизить валютные и процентные риски, расходы по управлению портфелем из ценных бумаг.

Свопы – это внебиржевые контракты, которые не регламентируются государством и осуществляются через специальных посредников – банки (именуются еще своповыми банками) и дилеров.

Инвестиции в акции

Чтобы грамотно инвестировать в акции, нужно обладать знаниями фундаментального и технического анализа. Акции — инструмент очень нестабильный, подверженный большим ценовым колебаниям. Достаточно посмотреть на график наиболее ликвидных акций. Например, акции М.Видео серьезно просели в 2008 году и в конце 2014.

Акции ГАЗПРОМа сильно упали во время кризиса 2008, так и не восстановив прежних позиций. Кстати, на этом блоге уже была статья о том, как торговать акциями Газпрома.

Как мы видим, просто так взять и купить акции и оставить их в надежде на получение пассивного дохода не получится. Да, некоторые компании выплачивают дивиденды, но процент этот можно не почувствовать из-за инфляции или из-за падения цены акции. Это связано с развивающейся экономикой нашей страны. Трейдерам гораздо выгоднее играть на курсе акций, чем держать их несколько лет. Хотя некоторые компании в последнее время выплачивают дивиденды с процентной ставкой более 10%.

В развитых странах дела обстоят несколько иначе. Дивиденды выплачиваются в районе 3-5%, и это очень хороший показатель в условиях более низких кредитных ставок и умеренных рисков. К тому же для инвесторов в США и ряда других стран существуют специальные выплаты и программы buyback.

В акции имеет смысл инвестировать в расчете на долгосрочную перспективу, как это делал знаменитый инвестор Уоррен Баффет. В основе его стратегии лежит фундаментальный анализ. Бумаги для своего портфеля он выбирал особенно тщательно, основываясь на показателях финансовой отчетности. Суть такого инвестирования заключается в том, чтобы постепенно наращивать объемы своего портфеля, следя за финансовыми показателями компаний, в кризисные моменты не продавать акции, а наоборот покупать подешевевшие активы.

Если не случится глобальных войн или других катаклизмов и экономика страны будет развиваться, то портфель будет расти за счет роста стоимости акций и дивидендной доходности. Горизонт инвестиций при такой стратегии — более 10 лет.

Заключение

В заключение хочу отметить, что для успешного инвестирования в ценные бумаги нужно обладать довольно большим объемом знаний и опыта. Если такого опыта нет, то можно воспользоваться услугами доверительного управления или вложиться в структурный продукт (о которых я уже писал). Но процентов, соизмеримых с прибылью, получаемой от инвестирования в ПАММ счета, вряд ли стоить ждать. Возможно, у кого-то из читателей есть опыт инвестирования в ценные бумаги. Отпишитесь в комментариях, с какими именно инструментами работали и сколько получилось заработать.

В завершение статьи предлагаю посмотреть небольшое видео про инвестиции в ценные бумаги от Роберта Кийосаки.

Инвестиции в ценные бумаги

Стабильный регулярный доход – к этому мы стремимся. Уверенность в будущем и постоянный пассивный источник дохода – мечта человека. Ее можно превратить в реальность, если четко сформулировать свое желание и собрать начальную сумму денег. Как стать инвестором, как разобраться в таком виде инвестиций, как ценные бумаги, вы узнаете из этой статьи.

Просто о ценных бумагах

Деньги – это высоколиквидный своеобразный товар, по которому меряют стоимость услуг и других товаров. Ценные бумаги не несут такую функцию. Они дают имущественные права предъявителю. Существуют:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Закладные;
  • Вексели;
  • Инвестиционный пай (ПИФ);
  • Воносамент;
  • Чек;
  • Банковские сертификаты;
  • Государственные ценные бумаги (ваучеры, сертификаты);
  • Депозитарные расписки (подтверждение о владении акциями иностранных компаний);
  • Опционы;
  • Фьючерсы;
  • Другие, признанные законом.

Чтобы знать, что с ними делать и какая от ценных бумаг выгода, нужно немного изучить их назначение. Каждый вид по-своему ценен, но для инвестора несет разные степени дохода или имущественных прав.

Вложение средств в государственные ценные бумаги считается самым надежным. Но, как показала российская практика 90-х годов, воспользоваться ваучерами смогли только те, кто знал, что с ними делать.

С чего начать?

Важно! Перед тем как выбрать инвестиционный портфель ценных бумаг, обязательно изучите модель их действия. Можете даже в учебнике по экономике прочитать. Ваши деньги стоят того.

Инвестирование – это всегда повышенные риски. Меньше всего рисков потерять часть денег только у тех, кто каждый день ходит на работу и получает за это зарплату. Все остальные люди – бизнесмены, спекулянты, акционеры и пр., всегда готовы к спадам.

Эффективность ваших вложений зависит от вашего выбора. Выбор должен быть основан на знаниях, анализе, прогнозе и выводах. Первым делом инвестируйте в свое образование – это принесет вам достойные плоды.

Вы готовы к инвестициям, если:

  • У вас есть «лишние» деньги. Никогда не вкладывайте последнее;
  • Вы владеете информацией и понимаете суть механизма работы ценной бумаги, самой компании, государства, проанализировали ситуацию и спрогнозировали развитие на ближайшие лет пять (минимум);
  • У вас есть профессиональный советчик;
  • Вы готовы к рискам. Потерять деньги один-два раза на этом поприще – естественное явление. Поэтому придерживайтесь правила «одна треть». Вкладывайте 1/3 часть своих денег. Распределите ее между несколькими инвестиционными проектами (создайте инвестиционный портфель);
  • Определите цели инвестирования – зачем вам это нужно;
  • Инвестиции в ценные бумаги – долгосрочное вложение, поэтому параллельно нужно вложить и в более краткосрочное предприятие.
Читать еще:  Основные участники рынка ценных бумаг это

Ценные бумаги, как объект инвестирования капитала, для вас будут самыми надежными, потребуют минимум знаний. Обычно, инвесторам помогают специальные брокерские компании. Но и вы сами должны следить за развитием событий.

Основные бумаги, которые приносят доход – это акции и облигации. Но с каждой бумаги у вас будет около 10% от суммы, которую вы инвестируете. Доход стабильный.

Полезная информация! Выгодно вкладывать сразу и в акции и в облигации. От акций вы будете иметь более высокий стабильный доход, но рисков потерять все – больше. Облигации дают доход через время, установленное в договоре, но риски сведены к минимуму.

В какие ценные бумаги вложить деньги

Что именно выбрать и куда инвестировать – решать вам. Ориентироваться нужно от ваших потребностей и планов. Если вы хотите инвестировать в облигации, то следует знать некоторые нюансы.

  1. Отличаются надежностью, но доход не очень большой.
  2. Продавать их раньше окончания договора не выгодно. Стоимость гособлигаций до окончания договора падает на 10 – 20%. Иногда на 30 – 40%. Но если вы подождете несколько лет до завершения процесса, то получите свои деньги и плюс существенные проценты.
  3. Гарантии надежности высокие.
  4. Риски минимальные.
  1. Выпускаются компаниями (корпорациями) и могут быть обеспеченными недвижимостью или необеспеченными.
  2. Обеспеченные гарантируют возврат вашего капитала в виде недвижимости, если компания обанкротится.
  3. Необеспеченные, в случае банкротства ничем не возмещаются. Поэтому не рискуйте – инвестируйте только в облигации крупных, устойчивых, платежеспособных, стопроцентно перспективных компаний и корпораций.
  4. Доход высокий.
  5. Риски выше.
  6. Надежность зависит от успешности корпорации.

В облигации лучше вкладывать, если вы никуда не торопитесь. Этот выгоднее, чем делать вклад в банке. Проценты банка чуть покрывают инфляцию. А инвестирование в облигации приумножает ваши сбережения на 30 – 40%.

Акции

Компании выпускают и продают свои акции и этим привлекают капитал новых инвесторов в развитие бизнеса. Обычно владельцы акций имеют право на определенную долю в компании и получают свои проценты (дивиденды) именно с этой доли. Например:

Компания выпустила 1000 акций стоимостью 100 тыс. руб. каждая. Вы выяснили, что перспективы у компании очень радужные и приобрели 5 акций за 500 тыс. руб. Теперь с прибыли предприятия вы имеете право на дивиденды пропорциональные количеству и стоимости ваших акций. Кроме этого, если компания будет ликвидирована вы станете владельцем имущества на сумму ваших акций. В ходе управления деятельность фирмы вы можете иметь право голоса, но получать меньше дивидендов или не иметь его, но получать большую сумму.

  • Дают право голоса в управлении;
  • Дивиденды распределяются с чистой прибыли.
  • Обычно ограничивают участие в управлении;
  • Дивиденды распределяются из разных источников.

Есть именные акции, владельцы которых регистрируются в реестре собственников, и на предъявителя – каждый может купить такую ценную бумагу или продать ее.

Можете купить гособлигации на 1/4 ваших денег. Еще 1/4 инвестировать в акции крупной компании и получать дивиденды. Третью часть капитала вложить в облигации корпорации. Четвертая часть должна быть нетронутой – это гарантия того, что в случае форс-мажора, и крупных потерь, вы сможете приумножить ваши сбережения. В идеале, вы должны разделить деньги на 5 или более частей, две из которых оставить в резерве. Например, купить золотые слитки или недвижимость, которая будет приносить вам доход с аренды.

Если вы станете инвестором нескольких сфер или компаний, то у вас будет «инвестиционный портфель». Специалисты настоятельно советуют вкладывать капитал в несколько разных направлений, чтобы свести к минимуму риски потерь.

Как инвестировать в ценные бумаги

Сейчас век информационных технологий очень многое упрощается. В том числе и торги акциями. Если вы серьезный акционер,то вас допустят к торгам только после прохождения листинга – включения ваших акций в список биржи. Например в биржу ММВБ, Питерская биржа ценных бумаг (ПАО Санкт-Петербургская биржа), другие российские, иностранные, международные фондовые рынки. Выход на такие рынки имеет свои правила. Самостоятельно без знаний, лицензий, определенной суммы денег, активов, выход на торговлю в фондовых рынках закрыт.

Большинство физических лиц, которые занимаются торгами онлайн, не уделяют должного внимания механизму работы фондовых бирж. Вы перечисляете деньги в онлайн-компанию (допустим, ООО «Омега+»), которая гарантирует вам выход на торги. Но, на самом деле, ваши деньги вместе с капиталом других физических лиц выводит на рынок брокер «Омега+». Получается, что лично вы с суммой $100 тыс. на платформу не выходите.

Важно! Вам нужно искать надежного брокера, который действительно имеет соответствующее образование, стратегию входа и выхода на торговую площадку и психологически подготовлен к рискам. Если вы торгуете каждый день, то это будет не инвестицией, а спекуляцией. Так вы будете получать каждый месяц 10% от 1/3 или от 2/3 вложенной суммы. Но риски потерять все составляют до 70%.

Как уменьшить риск потерь?

Нанять специалиста. Образование и стаж его, процент удачных сделок должны быть соответствующими. Не забывайте о человеческом факторе – год успешной работы может привести к усталости и снижению внимания. Посмотрите работу специалиста за несколько лет. Если корпорация, акции или облигации которой вы приобрели, имеет выход на фондовую биржу, то вы можете написать доверенность и выходить на рынок через ее платформу.

Риски инвестирования в ценные бумаги

В мире различают два вида рисков:

К первому виду относятся:

  • Изменения в законодательстве;
  • Инфляция;
  • Политическая обстановка;
  • Скачки рыночных процентных ставок;
  • Колебания валюты.

Эти риски обусловлены причинами мирового и государственного масштаба.

Ко второму относятся риски, связанные с конкретной ценной бумагой:

  • Вами неправильно выбрана ценна бумага;
  • Вы не вовремя совершили покупку;
  • Ценная бумага не ликвидна на рынке (не можете продать по разумной или выгодной цене );
  • Кредитным рискам подвергнуты долговые ценные бумаги;
  • Отзывной риск имеет место, когда выпустивший облигацию, отзывает ее;
  • Риск, связанный с предприятием (банкротство, снижение цен на акции компании, ухудшение дел, рейтинга и т. д.);
  • Операционный риск связан со сбоями в системах, компьютерах или других технических неполадках.

Внимание! Инвестор должен быть готов к потерям. Спокойные нервы, философское отношение, знания и контроль рынка – залог того, что вы выйдете из положения с наименьшими потерями.

Преимущества вложений в ценные бумаги

Все сферы, где фигурируют инвестиционные вложения, имеют свои плюсы и минусы. Ваша задача определить из всех свойств максимум выгодных и минимум убыточных именно в вашей ситуации. Любые вложения должны давать отдачу в виде приумножения денег, имущества. Кроме этого, инвестиции развивают экономику государства, компании и отраслей.

Преимущества инвестиций в ценные бумаги:

  • Необходим минимум знаний;
  • Стабильность;
  • Гарантированные регулярные выплаты;
  • Высокий процент доходности при минимальном вложении сил;
  • Перспективы роста дивидендов при благоприятном развитии компании;
  • Гарантии возврата капитала по обеспеченным акциям;
  • Низкая вероятность рисков.
  • Высокая доля риска;
  • Долгосрочность вложений;
  • Низкая ликвидность в коротком промежутке времени;
  • Высокая волатильность (колебания цен) – может быть и преимуществом, и недостатком.

Внимание! Самый большой недостаток – это отсутствие информации. Кто владеет информацией – тот владеет миром!

Преимущества вложений в ценные бумаги, как и недостатки, можно использовать с выгодой для себя. Для этого нужно владеть фундаментальным и техническим анализом рынка. Быть в курсе политических изменений и экономического положения в мире.

В дополнение к нашей статье, предлагаем ознакомиться с видео:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector