Goods-finder.ru

Финансовый аналитик
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Цели инвестирования в ценные бумаги

Основные цели инвестирования в ценные бумаги

При инвестировании денежных средств в ценные бумаги инвестора не в последнюю очередь интересуют те доходы, которые он получит, и доходность вложений.

Доходы инвестора складываются из дивидендов по акциям, купонных (процентных) выплат по облигациям, а также из положительной разницы между ценой продажи и ценой покупки ценных бумаг.

Доходность вложений определяется как отношение всех доходов от ценных бумаг к затратам на приобретение этих ценных бумаг, выраженное в процентах. При этом, поскольку периоды владения ценной бумагой в каждом конкретном случае разные, доходность приводится к годовой доходности (в пересчете на год).

1. Инвестиции – это вложения свободных денежных средств в различные активы с целью получения прибыли. Они могут осуществляться как в финансовые, так и в реальные активы.

2. Основными целями инвестирования являются надежность, доходность, рост и ликвидность вложений.

3. В рыночной экономике инвестиции играют основную роль в финансировании производства, его развития, в структурной перестройке экономики.

4. Инвестиции в ценные бумаги могут осуществляться индивидуально и через коллективные инвестиционные фонды, которые обеспечивают инвестору ряд преимуществ: профессиональное управление активами, снижение риска инвестирования и затрат на управление, надежность вложений, а также налоговые льготы.

5. Защита прав инвесторов – это одна из ключевых проблем российского рынка ценных бумаг. Для ее решения необходимы усилия государства для развития эффективно функционирующего рынка на территории всей страны, ускоренное формирование информационной инфраструктуры, комплекс мер по исполнению положений закона, защищающего права инвесторов.

Инвестирование в ценные бумаги открывает перед инвесторами наибольшие возможности и отличаются максимальным разнообразием. Это касается как видов сделок, осуществляемых при операциях с ценными бумагами, так и видов самих ценных бумаг. Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным.

Инвестирование в ценные бумаги может быть индивидуальным и коллективным. При индивидуальном инвестировании происходит приобретение государственных или корпоративных ценных бумаг при первичном размещении или на вторичном рынке, на бирже или внебиржевом рынке. Коллективное инвестирование характеризуется приобретением паев или акций инвестиционных компаний или фондов.

Виды операций и сделок с ценными бумагами

Ценные бумаги — это главный предмет договоров, заключаемых на рынке ценных бумаг.

Договор — это взаимное соглашение сторон, связанное с возникновением, прекращением или изменением имущественных прав, заложенных в ценной бумаге. Юридические формы договоров, связанных с переходом прав собственности на ценные бумаги, включают договоры купли-продажи, мены, залога, дарения, наследования и др.

В зависимости от срока исполнения договоры с ценными бумагами подразделяются на:

  • кассовые, или договоры с немедленным исполнением (обычно в срок до 2-3 дней);
  • срочные, или договоры с исполнением через определенный срок в будущем;
  • комбинированные, или пролонгационные, или сочетание противоположных кассовой и срочной сделок на один и тот же рыночный актив (ценную бумагу).

Кассовые договоры, или сделки, подразделяются:

  • в случае покупки ценных бумаг — на сделки за счет собственных средств клиента (инвестора) либо за счет собственных средств клиента и заемных средств, которые предоставляет какой-либо кредитор (например, банк). Последние получили название «сделок с маржей»;
  • в случае продажи ценных бумаг — на сделки, в которых имеет место продажа собственных ценных бумаг клиента либо продажа клиентом ценных бумаг, взятых взаймы.

Срочные договора

Срочные договорас ценными бумагами подразделяются на форвардные, фьючерсные, опционные и своповые.

Форвардный контракт — это договор купли-продажи (поставки) ценной бумаги через определенный срок в будущем, все условия которого есть предмет соглашения его сторон.

Форвардный контракт — это сделка, в которой продавец и покупатель договариваются о поставке актива на конкретную дату в будущем.

В момент заключения согласовываются цена, качество и количество актива, расчётная дата, места поставки. Поставка товара и оплата производятся в определенную дату в будущем. Форвардные контракты в момент заключения не имеют стоимости, поскольку контракт — это лишь договоренность о купле или продаже чего-либо в будущем. Контракт не является ни активом, ни обязательством.

Цена контракта (форвардная цена) определяется из расчёта цены на момент заключения и накладных расходов. Накладные расходы могут включать плату за хранение, страхование, транспортные издержки, проценты по кредитам, дивиденды.

Главное преимущество форвардного контракта состоит в том, что он фиксирует цены на будущую дату. Главный недостаток форвардного контаркта в том, что при изменении цен в ту или иную сторону к расчётному дню контрагенты не могут разорвать его и неизбежно получают прибыли или убытки.

Отличительные характеристики форвардного контакта:

  • Форвардный контракт является внебиржевым (не торгуется на бирже).
  • Конфиденциален и является предметом переговоров между сторонами без каких-либо биржевых гарантий.
  • Не предусматривает внесение маржи (первоначальный задаток).
  • Используется для хеджирования и физической поставки.
  • Характеристики устанавливаются в результате переговоров.
  • Непрозрачны, требования по отчетности отсутствуют (Кондифенциальны)

Фьючерсный контракт— это стандартный биржевой договор купли-продажи (поставки) биржевого актива через определенный срок в будущем по цене, согласованной сторонами сделки в момент ее заключения. В отличие от форвардного контракта фьючерсный заключается только в ходе биржевой торговли и является полностью стандартизированным, т. е. стороны фьючерсного контракта договариваются только о его цене, а все остальные его условия остаются неизменными от сделки к сделке.

Опционный контракт — это договор, в соответствии с которым одна из его сторон получает право купить (или продать) ценную бумагу по установленной цене через определенный срок в будущем с уплатой за это право другой его стороне определенной суммы денег, называемой «премией». Согласно опциону на покупку, или опциону «колл», одна из сторон получает право купить ценную бумагу, например, через три месяца по цене исполнения опциона с уплатой противоположной стороне опционной премии. Первая сторона опционной сделки называется покупателем опциона (держателем), а противоположная сторона — продавцом опциона (подписчиком). Подписчик получает опционную премию, но за это он обязан по требованию покупателя продать ему ценную бумагу по цене, записанной в опционе.

Согласно опциону на продажу, или опциону «пут», покупатель (держатель) опциона имеет право продать продавцу (подписчику) опциона ценную бумагу, например, через три месяца по установленной цене с уплатой за это право подписчику опциона премиальной суммы денег. Продавец пута обязан по требованию покупателя опциона купить у последнего ценную бумагу по цене, зафиксированной в опционе.

Опционы могут исполняться на установленную дату в будущем или в течение всего срока своего действия на любую дату.

Своп, или своповый контракт -это особое соглашение, благодаря которому его стороны получают возможность на временной основе обменяться имеющимися у них рыночными обязательствами. Например, обменяться обязательствами по уплате процентных платежей по ценным бумагам, одна из которых приносит ежегодный фиксированный процентный доход, а по другой- выплачивается плавающий рыночный процентный доход.

Комбинированные, или пролонгационные, договора называются в практике сделками «репорт». Сделка «репорт» состоит в продаже ценной бумаги на условиях кассовой сделки и одновременно ее покупки по форвардному контракту через необходимый срок в будущем. Сделка «депорт» состоит в покупке ценной бумаги на условиях кассовой сделки и одновременно ее продажи по форвардному контракту через определенный срок в будущем.

Инструменты рынка ценных бумаг —это общественно признаваемый договор между участниками рынка по поводу рыночного актива.

На практике инструментами рынка ценных бумаг принято называть совокупность различных видов ценных бумаг и сделок, совершаемых с ними, хотя обычно актив, составляющий предмет сделки (договора), не является инструментом рынка по самому определению, ибо инструмент рынка — это то, с помощью чего совершаются рыночные действия с каким-то рыночным объектом или предметом. Однако данное недоразумение исчезает, если вспомнить сущность ценной бумаги, которая, в свою очередь, есть разновидность рыночного соглашения, договора между ее эмитентом и владельцем. В рыночной сделке ценная бумага есть предмет договора, но при этом сама по себе она тоже есть договор.

При рассмотрении договоров как инструментов рынка наибольшее значение в качестве инвестиционных инструментов имеют срочные договоры, поскольку рыночные отношения, отражаемые в них, существуют длительное время, в то время как отношения участников кассовых сделок, возникнув так же быстро, прекращаются. Поэтому к инструментам рынка принято относить в большей мере срочные договоры (а кассовые сделки считаются само собой разумеющимся инструментом).

Срочные контракты лежат в основе так называемых производных инструментов финансового рынка, которые обычно называются по виду исходного срочного контракта: фьючерсные контракты, опционные контракты и т. д.

Новые виды ценных бумаг, основанные на их классических видах — акциях, облигациях, также принято называть производными ценными бумагами и включать в состав производных инструментов вообще.

Всё про инвестиции в ценные бумаги: виды, плюсы и минусы, в какие лучше вкладываться

Финансовые кризисы, политическая нестабильность способны обесценить деньги. Даже банковский депозит не гарантирует безопасности.

Поэтому вопрос сбережения и приумножения денег волнует многих людей. Существует множество способов заработать на бирже. Инвестиции в ценные бумаги позволяют получить прибыль и обезопасить капитал от негативных факторов.

Читать еще:  Банковские операции на рынке ценных бумаг

Что это такое

Ценной бумагой считается документ, закрепляющий за владельцем имущественные или финансовые права. Вторая формулировка обозначает ценные бумаги как актив, способный приносить дивиденды или доход. Их оборот регламентируется нормативными правилами и закреплен законодательно.

Организация, выпускающая их, называется эмитентом. Кроме предприятий, инициатором может выступать государство.

Виды ЦБ

Ценные бумаги можно поделить на 2 категории: биржевые и внешние. Первые приобретают на специальных платформах, вторые можно купить вне их. В России продаются активы примерно 300 предприятий. Но в стране работает гораздо больше акционерных обществ, и далеко не все есть на бирже. Хотя главные игроки присутствуют на площадке.

То же с облигациями, которые также могут продаваться вне торговых площадок. Но этот процесс достаточно сложен и представляет собой частную сделку. В рыночных инвестициях гарантом становится биржа.

Ценными бумагами считаются:

  • акции предприятий;
  • облигации;
  • депозитарные расписки;
  • чеки;
  • векселя;
  • закладные.

Плюсы и минусы инвестиций

Для успешной работы на фондовых площадках надо учитывать риски и использовать благоприятные обстоятельства.

К положительным факторам биржевых инвестиций относятся:

  • доступность даже для начинающих инвесторов. Регистрация у брокера и открытие торгового терминала требуют всего 1–2 тыс. рублей. Процедура проста и займет максимум 2 дня;
  • скорость проведения операций. В отличие от материальных активов (недвижимость, машины, антиквариат) ценные бумаги крупнейших предприятий продаются в течение часа;
  • мобильность. Торговать можно из любой точки с доступом к сети;
  • возможная прибыль. Инвестиции в ЦБ могут дать больше денег, чем банковский депозит. Иногда ценные бумаги предприятия растут на десятки процентов.

Но возможен противоположный сценарий: ценные бумаги могут потерять значительную часть стоимости.

К отрицательным факторам можно отнести плату за обслуживание терминала и брокерские комиссии. Они составляют от 0,05 до 2 % и не сильно отражаются на финансовом результате инвестора.

Доходность и риски

Найти оптимальное соотношение риска и доходности инвестиций означает правильно оценить ситуацию. Начинающие трейдеры зачастую пренебрегают этим правилом, думая заработать сразу и много. Покупают рискованные активы и быстро проигрывают.

Для успешной работы на фондовом рынке необходимо научиться управлять рисками. Некоторые можно исключить, другие – минимизировать.

Способы минимизации рисков

Избежать негативных последствий помогает диверсификация. Термин означает покупку различных активов. Если портфель состоит из 10 акций и 10 облигаций 20 разных эмитентов и обанкротится какая-либо компания, это не приведет к краху всего портфеля. Результатом станет снижение доходности на 5–7 %.

Еще одним способом избежать потерь является увеличение длительности инвестиций. Лучше покупать ценные бумаги на срок от 3 лет и более. На таких временных отрезках риски снижаются и покрываются разнородностью инвестиционных инструментов.

С чего начать инвестирование

С изучения. Необходимо понимать, в какие ценные бумаги следует вложиться. Посмотреть недельные и дневные графики, изучить финансовую отчетность (выручку, прибыль, доходность по дивидендам), посмотреть рейтинги и объем долга.

Следует определить для себя сумму инвестиций. В России по этому показателю особенных ограничений нет, но иностранные брокеры не открывают счета меньше 2 тыс. долларов. Важно использовать только свободные средства.

Типы финансовых инвестиций

По источнику выпуска ценные бумаги бывают федеральными и корпоративными. В первом случае эмитентом выступает государство, во втором – организация.

Инвестиции могут иметь индивидуальный либо коллективный характер. Совместное вложение означает приобретение бумаг специальных фондов. Индивидуальное предполагает самостоятельную покупку ценных бумаг.

Как и в какие ценные бумаги вкладываться: пошаговая инструкция

Сначала следует определиться с суммой инвестиций и наметить возможный доход. Затем решить, с помощью каких инструментов можно достичь поставленной цели.

Акции лучше приобретать на период более трех лет и не продавать до момента достижения определенных целей (пенсия, образование, недвижимость). Или не продавать совсем. Наиболее перспективный вариант заключается в приобретении не одного, а нескольких активов. По статистике, инвестиционный портфель работает лучше, чем отдельная бумага.

На рынке облигаций популярны федеральные и долговые ценные бумаги надежных организаций. Их также можно использовать при формировании портфеля.

Стратегии инвестиций

В зависимости от целей, степени риска, планируемой прибыли инвесторы используют следующие стратегии:

  • пассивные инвестиции. Распространена за рубежом, где покупаются фонды ETF и инвестор получает глубоко диверсифицированный набор ценных бумаг. Риск минимален, но операции проводятся через иностранных брокеров в иностранной валюте и требуют значительных сумм;
  • доходную. В нестабильные моменты перераспределяются активы в инвестиционном портфеле. Продаются облигации и приобретаются подешевевшие акции с перспективной дивидендной доходностью. Делается это не для последующей продажи акций по высокой цене, а для получения дивидендов;
  • стоимостную. Покупаются недооцененные акции с целью последующей продажи по более высокой цене;
  • стратегию роста. Деньги вкладываются в акции в период роста. Такие ЦБ часто переоценены биржей. Они растут быстрее, чем развивается бизнес самих предприятий. Более рискованная стратегия, чем предыдущие;
  • спекулятивную. Большинство спекулянтов теряют деньги. Только 2 % трейдеров имеют положительный баланс.

От вида стратегии зависит выбор биржевых инструментов.

Формирование инвестиционного портфеля

При формировании пакета ЦБ лучше отбросить спекулятивную стратегию, которая приносит убытки. Стратегия роста тоже не лучший вариант, так как немногие инвесторы могут удачно определить точку выхода.

Стоимостная и дивидендная стратегии работают. Отличие состоит только в инвестиционных рисках. На бирже можно найти достаточно перепроданных акций, которые отвечают обеим стратегиям. Иногда стоит выждать и выбрать момент, когда акции достигнут низких уровней.

При пассивной стратегии инвестору не надо ломать голову над выбором акций и облигаций. Он покупает весь набор ценных бумаг в виде биржевых индексов: S&P 500 (Америка), Nikkei 225 (Япония), РТС (Россия).

Статистические данные показывают, что на больших временных промежутках (более 5 лет) индексы обыгрывают инвесторов, работающих с портфелем ценных бумаг.

Профессиональная помощь

Без брокера невозможно торговать на фондовом рынке. Он подбирает полезные материалы, предлагает стратегии, помогает с выбором инструментов. Рейтинг надежных компаний выглядит так:

Основные цели инвестирования в ценные бумаги. Диверсификация вложений. Сбалансированный портфель ценных бумаг.

Ценные бумаги представляют собой денежные документы, удостоверяющие права собственности или отношения займа владельца документа по отношению к лицу , выпустившему такой документ (эмитенту). Ценные бумаги могут существовать в форме обособленных документов или записей на счетах. Ценные бумаги являются одним из основных видов частных инвестиции, целькоторых — распределение сбережений, направленное на преумножение, накопление средств. Рынок ценных бумаг предоставляет огромные возможности для инвесторов. Инвестирование в ценные бумаги открывает перед инвесторами наибольшие возможности и отличаются максимальным разнообразием. Это касается как видов сделок, осуществляемых при операциях с ценными бумагами, так и видов самих ценных бумаг. Во всем мире этот вид инвестиций считается наиболее доступным. Цели инвестирования: надежность, доходность, ликвидность, управляемость(акции). Инвестирование в ценные бумаги может быть индивидуальным и коллективным. При индивидуальном инвестировании происходит приобретение государственных или корпоративных ценных бумаг при первичном размещении или на вторичном рынке, на бирже или внебиржевом рынке. Коллективное инвестирование характеризуется приобретением паев или акций инвестиционных компаний или фондов.

Диверсификация Вложений — распределение капитала инвестора между раз-личными ценными бумагами. В мировой практике принято ограничивать инвес тиции в каждый вид ценных бумаг 10 процентами общей стоимости портфеля. Различают диверсификации вложений: по виду ценных бумаг, по отраслям экономики, регионам и странам, сроку погашения (для облигаций). Сбалансированный портфель ценных бумаг — совокупность, набор ценных бумаг, в котором, по представлению приобретающего их инвестора, рационально сочетаются доходность, ликвидность, надежность.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг: понятие и виды деятельности.

Профессиональные участники рынка ценных бумаг— юридические лица, в том числе кредитные организации, которые осуществляют следующие виды деятельности: Брокерская деятельность — деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ЦБ от имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом. Брокер может выступать андеррайтером (осуществлять размещение ЦБ эмитента на первичном рынке) Различают 2 вида брокерских договоров: договор поручение – брокер выступает в качестве поверенного, действует от имени, за счет и по поручению клиента; договор комиссии – брокер действует в качестве комиссионера, от своего имени, но за счет и по поручению клиента.Особенностью современных брокерских сделок является совершение маржинальных сделок, при которых брокер кредитует своего клиента денежными средствами или ЦБ.

Дилерская деятельность —совершение сделок купли-продажи цб от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен сделок с обязательством их исполнения по объявленным ценам.Кроме цены дилер имеет право объявить и иные существенные условия сделки: мах (min) количество торгуемых ЦБ по данным ценам, срок в течение которого действуют объявленные цены.Деятельность по управлению ЦБ —осуществление ю.л. от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока доверительного управления переданными ему во владение и принадлежащими другому лицу, в интересах этого лица или указанных этим лицом третьих лиц: ЦБ, ден. средствами, предназначенными для инвестирования в ЦБ, денежными средствами и ЦБ, полученными в процессе управления.

Клиринговая деятельность —это деятельность по определению взаимных обязательств (сбор, сверка, корректировка информации по сделке с ЦБ и подготовка бухгалтерских документов по ним) и их зачету по поставкам ЦБ и расчетам по ним.Депозитарная деятельность —оказание услуг по хранению сертификатов ЦБ и (или) учету и переходу прав на ЦБ. Депозитарии выполняют по отношению к цб функции аналогичные банка по отношению к денежным средствам.

Читать еще:  Международные рынки драгоценных металлов и камней

деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг —сбор, фиксация, обработка, хранение и предоставление данных, составляющих систему ведения реестра владельцев ЦБ.

деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг —предоставление услуг непосредственно способствующих заключению гражданско-правовых сделок с ЦБ между участниками рцб.Допускается совмещение следующих видов деятельности: 1. брокерская деятельность, дилерская деятельность, деятельность по управлению ценными бумагами, депозитарная деятельность. 2. клиринговая деятельность и депозитарная деятельность. 3. деятельность по организации торговли и клиринговая деятельность.

Физические лица, работающие в организациях — профессиональных участниках РЦБ, связанные с осуществлением сделок с ценными бумагами, должны иметь аттестат ФСФР, дающий им право заниматься этим видом деятельности. Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляются на основании специального разрешения — лицензии, выдаваемой федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг или уполномоченными ею органами на основании генеральной лицензии. Органы, выдавшие лицензии, контролируют деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг и принимают решение об отзыве выданной лицензии при нарушении законодательства РФ о ценных бумагах.

Дата добавления: 2018-02-18 ; просмотров: 239 ;

Инвестиции в ценные бумаги

Стабильный регулярный доход – к этому мы стремимся. Уверенность в будущем и постоянный пассивный источник дохода – мечта человека. Ее можно превратить в реальность, если четко сформулировать свое желание и собрать начальную сумму денег. Как стать инвестором, как разобраться в таком виде инвестиций, как ценные бумаги, вы узнаете из этой статьи.

Просто о ценных бумагах

Деньги – это высоколиквидный своеобразный товар, по которому меряют стоимость услуг и других товаров. Ценные бумаги не несут такую функцию. Они дают имущественные права предъявителю. Существуют:

  • Акции;
  • Облигации;
  • Закладные;
  • Вексели;
  • Инвестиционный пай (ПИФ);
  • Воносамент;
  • Чек;
  • Банковские сертификаты;
  • Государственные ценные бумаги (ваучеры, сертификаты);
  • Депозитарные расписки (подтверждение о владении акциями иностранных компаний);
  • Опционы;
  • Фьючерсы;
  • Другие, признанные законом.

Чтобы знать, что с ними делать и какая от ценных бумаг выгода, нужно немного изучить их назначение. Каждый вид по-своему ценен, но для инвестора несет разные степени дохода или имущественных прав.

Вложение средств в государственные ценные бумаги считается самым надежным. Но, как показала российская практика 90-х годов, воспользоваться ваучерами смогли только те, кто знал, что с ними делать.

С чего начать?

Важно! Перед тем как выбрать инвестиционный портфель ценных бумаг, обязательно изучите модель их действия. Можете даже в учебнике по экономике прочитать. Ваши деньги стоят того.

Инвестирование – это всегда повышенные риски. Меньше всего рисков потерять часть денег только у тех, кто каждый день ходит на работу и получает за это зарплату. Все остальные люди – бизнесмены, спекулянты, акционеры и пр., всегда готовы к спадам.

Эффективность ваших вложений зависит от вашего выбора. Выбор должен быть основан на знаниях, анализе, прогнозе и выводах. Первым делом инвестируйте в свое образование – это принесет вам достойные плоды.

Вы готовы к инвестициям, если:

  • У вас есть «лишние» деньги. Никогда не вкладывайте последнее;
  • Вы владеете информацией и понимаете суть механизма работы ценной бумаги, самой компании, государства, проанализировали ситуацию и спрогнозировали развитие на ближайшие лет пять (минимум);
  • У вас есть профессиональный советчик;
  • Вы готовы к рискам. Потерять деньги один-два раза на этом поприще – естественное явление. Поэтому придерживайтесь правила «одна треть». Вкладывайте 1/3 часть своих денег. Распределите ее между несколькими инвестиционными проектами (создайте инвестиционный портфель);
  • Определите цели инвестирования – зачем вам это нужно;
  • Инвестиции в ценные бумаги – долгосрочное вложение, поэтому параллельно нужно вложить и в более краткосрочное предприятие.

Ценные бумаги, как объект инвестирования капитала, для вас будут самыми надежными, потребуют минимум знаний. Обычно, инвесторам помогают специальные брокерские компании. Но и вы сами должны следить за развитием событий.

Основные бумаги, которые приносят доход – это акции и облигации. Но с каждой бумаги у вас будет около 10% от суммы, которую вы инвестируете. Доход стабильный.

Полезная информация! Выгодно вкладывать сразу и в акции и в облигации. От акций вы будете иметь более высокий стабильный доход, но рисков потерять все – больше. Облигации дают доход через время, установленное в договоре, но риски сведены к минимуму.

В какие ценные бумаги вложить деньги

Что именно выбрать и куда инвестировать – решать вам. Ориентироваться нужно от ваших потребностей и планов. Если вы хотите инвестировать в облигации, то следует знать некоторые нюансы.

  1. Отличаются надежностью, но доход не очень большой.
  2. Продавать их раньше окончания договора не выгодно. Стоимость гособлигаций до окончания договора падает на 10 – 20%. Иногда на 30 – 40%. Но если вы подождете несколько лет до завершения процесса, то получите свои деньги и плюс существенные проценты.
  3. Гарантии надежности высокие.
  4. Риски минимальные.
  1. Выпускаются компаниями (корпорациями) и могут быть обеспеченными недвижимостью или необеспеченными.
  2. Обеспеченные гарантируют возврат вашего капитала в виде недвижимости, если компания обанкротится.
  3. Необеспеченные, в случае банкротства ничем не возмещаются. Поэтому не рискуйте – инвестируйте только в облигации крупных, устойчивых, платежеспособных, стопроцентно перспективных компаний и корпораций.
  4. Доход высокий.
  5. Риски выше.
  6. Надежность зависит от успешности корпорации.

В облигации лучше вкладывать, если вы никуда не торопитесь. Этот выгоднее, чем делать вклад в банке. Проценты банка чуть покрывают инфляцию. А инвестирование в облигации приумножает ваши сбережения на 30 – 40%.

Акции

Компании выпускают и продают свои акции и этим привлекают капитал новых инвесторов в развитие бизнеса. Обычно владельцы акций имеют право на определенную долю в компании и получают свои проценты (дивиденды) именно с этой доли. Например:

Компания выпустила 1000 акций стоимостью 100 тыс. руб. каждая. Вы выяснили, что перспективы у компании очень радужные и приобрели 5 акций за 500 тыс. руб. Теперь с прибыли предприятия вы имеете право на дивиденды пропорциональные количеству и стоимости ваших акций. Кроме этого, если компания будет ликвидирована вы станете владельцем имущества на сумму ваших акций. В ходе управления деятельность фирмы вы можете иметь право голоса, но получать меньше дивидендов или не иметь его, но получать большую сумму.

  • Дают право голоса в управлении;
  • Дивиденды распределяются с чистой прибыли.
  • Обычно ограничивают участие в управлении;
  • Дивиденды распределяются из разных источников.

Есть именные акции, владельцы которых регистрируются в реестре собственников, и на предъявителя – каждый может купить такую ценную бумагу или продать ее.

Можете купить гособлигации на 1/4 ваших денег. Еще 1/4 инвестировать в акции крупной компании и получать дивиденды. Третью часть капитала вложить в облигации корпорации. Четвертая часть должна быть нетронутой – это гарантия того, что в случае форс-мажора, и крупных потерь, вы сможете приумножить ваши сбережения. В идеале, вы должны разделить деньги на 5 или более частей, две из которых оставить в резерве. Например, купить золотые слитки или недвижимость, которая будет приносить вам доход с аренды.

Если вы станете инвестором нескольких сфер или компаний, то у вас будет «инвестиционный портфель». Специалисты настоятельно советуют вкладывать капитал в несколько разных направлений, чтобы свести к минимуму риски потерь.

Как инвестировать в ценные бумаги

Сейчас век информационных технологий очень многое упрощается. В том числе и торги акциями. Если вы серьезный акционер,то вас допустят к торгам только после прохождения листинга – включения ваших акций в список биржи. Например в биржу ММВБ, Питерская биржа ценных бумаг (ПАО Санкт-Петербургская биржа), другие российские, иностранные, международные фондовые рынки. Выход на такие рынки имеет свои правила. Самостоятельно без знаний, лицензий, определенной суммы денег, активов, выход на торговлю в фондовых рынках закрыт.

Большинство физических лиц, которые занимаются торгами онлайн, не уделяют должного внимания механизму работы фондовых бирж. Вы перечисляете деньги в онлайн-компанию (допустим, ООО «Омега+»), которая гарантирует вам выход на торги. Но, на самом деле, ваши деньги вместе с капиталом других физических лиц выводит на рынок брокер «Омега+». Получается, что лично вы с суммой $100 тыс. на платформу не выходите.

Важно! Вам нужно искать надежного брокера, который действительно имеет соответствующее образование, стратегию входа и выхода на торговую площадку и психологически подготовлен к рискам. Если вы торгуете каждый день, то это будет не инвестицией, а спекуляцией. Так вы будете получать каждый месяц 10% от 1/3 или от 2/3 вложенной суммы. Но риски потерять все составляют до 70%.

Как уменьшить риск потерь?

Нанять специалиста. Образование и стаж его, процент удачных сделок должны быть соответствующими. Не забывайте о человеческом факторе – год успешной работы может привести к усталости и снижению внимания. Посмотрите работу специалиста за несколько лет. Если корпорация, акции или облигации которой вы приобрели, имеет выход на фондовую биржу, то вы можете написать доверенность и выходить на рынок через ее платформу.

Читать еще:  Целью первичного рынка ценных бумаг является

Риски инвестирования в ценные бумаги

В мире различают два вида рисков:

К первому виду относятся:

  • Изменения в законодательстве;
  • Инфляция;
  • Политическая обстановка;
  • Скачки рыночных процентных ставок;
  • Колебания валюты.

Эти риски обусловлены причинами мирового и государственного масштаба.

Ко второму относятся риски, связанные с конкретной ценной бумагой:

  • Вами неправильно выбрана ценна бумага;
  • Вы не вовремя совершили покупку;
  • Ценная бумага не ликвидна на рынке (не можете продать по разумной или выгодной цене );
  • Кредитным рискам подвергнуты долговые ценные бумаги;
  • Отзывной риск имеет место, когда выпустивший облигацию, отзывает ее;
  • Риск, связанный с предприятием (банкротство, снижение цен на акции компании, ухудшение дел, рейтинга и т. д.);
  • Операционный риск связан со сбоями в системах, компьютерах или других технических неполадках.

Внимание! Инвестор должен быть готов к потерям. Спокойные нервы, философское отношение, знания и контроль рынка – залог того, что вы выйдете из положения с наименьшими потерями.

Преимущества вложений в ценные бумаги

Все сферы, где фигурируют инвестиционные вложения, имеют свои плюсы и минусы. Ваша задача определить из всех свойств максимум выгодных и минимум убыточных именно в вашей ситуации. Любые вложения должны давать отдачу в виде приумножения денег, имущества. Кроме этого, инвестиции развивают экономику государства, компании и отраслей.

Преимущества инвестиций в ценные бумаги:

  • Необходим минимум знаний;
  • Стабильность;
  • Гарантированные регулярные выплаты;
  • Высокий процент доходности при минимальном вложении сил;
  • Перспективы роста дивидендов при благоприятном развитии компании;
  • Гарантии возврата капитала по обеспеченным акциям;
  • Низкая вероятность рисков.
  • Высокая доля риска;
  • Долгосрочность вложений;
  • Низкая ликвидность в коротком промежутке времени;
  • Высокая волатильность (колебания цен) – может быть и преимуществом, и недостатком.

Внимание! Самый большой недостаток – это отсутствие информации. Кто владеет информацией – тот владеет миром!

Преимущества вложений в ценные бумаги, как и недостатки, можно использовать с выгодой для себя. Для этого нужно владеть фундаментальным и техническим анализом рынка. Быть в курсе политических изменений и экономического положения в мире.

В дополнение к нашей статье, предлагаем ознакомиться с видео:

Инвестиции в ценные бумаги для начинающих (как инвестировать в этот объект инвестирования для получения прибыли)

Жизнь в современном капиталистическом обществе делает главной целью любого человека найти такую деятельность, которая бы при минимальных трудозатратах приносила бы максимальную прибыль. Таким образом будет достигнут хороший уровень жизни и останется достаточно свободного времени для семьи, хобби, отдыха и прочих личных занятий. Как нельзя лучше для реализации такой цели подходят инвестиции в ценные бумаги, относящиеся к одному из методов пассивного заработка.

Ценные бумаги: что это такое

Итак, разберемся, что они из себя представляют. А для этого следует понять сущность каждого слова в этом термине:

  • ценные – означает, что они обладают некоторой ценностью, выраженной в денежном эквиваленте;
  • бумаги – означает, что они оформлены на бумажном носителе, являясь, таким образом, реальными физическими активами.

Какие бывают ценные бумаги

Обычно их классифицируют на две разновидности. Первая называется «основные ценные бумаги» – они передают их владельцу права на реальный актив, имеющий материальное выражение (это деньги, ресурсы, продукция и т. п.). Вторая называется «производные ценные бумаги» – они имеют бездокументную форму и созданы для выражения обязательств одних субъектов перед другими в отношении определенного базового актива при изменении его стоимостных характеристик.

К основным ценным бумагам относятся акции, облигации, депозиты. К производным ценным бумагам относятся опционы (не бинарные) и фьючерсы.

Акции

Выпускаются (эмитируются) компаниями для привлечения инвестиций, направляемых на реализацию стратегических целей. Лицо, купившее акции, приобретает право:

  • получать дивиденды, представляющие собой часть прибыли, заработанной компанией за определенный период;
  • выражать мнение по вопросам управления компанией и ее развития;
  • стать владельцем части имущества компании, если активирована процедура ее ликвидации.

Рисунок 1. Один из объектов инвестирования в ценные бумаги – акции.

Все эти права предоставляются в некотором объеме, напрямую определяющемся количеством находящихся во владении ценных бумаг. Таким образом, чем больше на руках акций, тем владеющий ими субъект:

  • получает больше дивидендной прибыли;
  • больше оказывает влияние на корпоративные решения;
  • может получить больше имущества компании в случае ее ликвидации.

Производные ценные бумаги

Их основная цель – зафиксировать текущую цену актива для покупки его по ней в будущем. У этих деривативов (это альтернативное название производных ценных бумаг) имеются следующие параметры:

  • срок действия (по истечении его по ним производится расчет, и они становятся недействительными);
  • стоимость (она определяется котировками базового актива на момент совершения сделки).

Рисунок 2. Деривативы – это ценные бумаги, по которым начинающие могут получать прибыль от инвестиций.

Ценные бумаги с фиксированной прибылью

Рисунок 3. Облигации позволяют инвестировать в ценные бумаги с минимальным риском.

К таким ценным бумагам относятся облигации, считающиеся наименее рисковыми инвестиционными активами. Но, как и следовало ожидать, прибыль по ним наименьшая среди всех остальных ценных бумаг.

С чего начать производить инвестиции в ценные бумаги

Имея на руках достаточную сумму, можно приступать к поиску наиболее перспективных на данный момент ценных бумаг. Поиск этот для новичков целесообразно осуществлять по обзорам, прогнозам, рекомендациям и прочему информационному контенту от экспертов в области инвестирования. Можно выбрать несколько наиболее известных экспертов, специализирующихся на анализе рынка ценных бумаг, и проанализировать их рекомендации. Выбирать для вложения следует те бумаги, рост которых прогнозируется сразу несколькими экспертами. При этом следует записать, на основании чего были составлены прогнозы, что позволит впоследствии объективно проанализировать, почему та или иная инвестиция принесла прибыль или, наоборот, стала убыточной. Это для начинающего инвестора будет своеобразным обучающим курсом, полученные во время которого знания впоследствии позволят самостоятельно оценивать перспективность ценных бумаг и делать обоснованный выбор.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

В соответствии с требуемой прибыльностью и сроком, за который требуется ее получить, и выбирается стратегия инвестирования. Например, если требуется быстро получить прибыль, то стратегия должна быть краткосрочной, а если для инвестора срок получения прибыли не является критичным, то тогда ему можно выбирать долгосрочные стратегии.

А требуемой прибыльностью определяются подходящие для инвестирования ценные бумаги. Например, если требуется высокая прибыльность, то предпочтение следует отдать акциям. Если же ставится цель, как минимум, уберечь капитал от инфляции, то тогда лучший выбор – это облигации.

Вообще же, все стратегии инвестирования в ценные бумаги можно разделить на:

  • консервативные – они предполагают долгосрочное инвестирование при небольшом проценте прибыльности;
  • агрессивные – они предполагают краткосрочное инвестирование при высоком проценте прибыльности;
  • умеренные – они являются промежуточным вариантом между агрессивными и консервативными стратегиями или их комбинацией.

Краткосрочность агрессивных стратегий обусловлена тем, что используемые в них ценные бумаги как объект инвестирования отличаются высоким риском. Поэтому, чем дольше в них будут вложены деньги, тем выше вероятность получения вместо прибыли убытка. Поэтому, выбирая агрессивные краткосрочные стратегии инвестирования, инвестор должен всегда быть готовым к тому, чтобы в любой момент зафиксировать прибыль при ее достижении запланированной величины.

Наиболее оптимальные инвестиции в ценные бумаги для начинающих – консервативные и умеренные. Первый вариант подходит для тех, кто не гонится за высокой прибылью, а хочет лишь сохранить ценность своих денег, соразмерно изменениям экономической ситуации. А второй вариант следует выбирать тем, кто хочет получить заметную прибыль за не слишком длительный период и без существенного риска.

Как вложить деньги

Для начинающих инвестировать в ценные бумаги лучше всего посредством брокеров. Это позволит осуществлять все сделки удаленно через интернет. Для этого используются торговые терминалы, обеспечивающие трансляцию инвестору котировок и прочей информации с биржи, а обратном направлении они передают торговые распоряжения (покупка или продажа конкретной ценной бумаги в заданном объеме).

Как вариант, инвестирование в ценные бумаги для начинающих и опытных инвесторов можно осуществлять через ПИФы, занимающиеся размещением инвестиций преимущественно или исключительно в ценные бумаги. Для этого достаточно купить пай в таком инвестиционном фонде. Вся остальная деятельность (формирование и пересмотр портфеля) выполняется квалифицированным персоналом ПИФа, а инвестору остается только получать прибыль за вычетом вознаграждения фонду.

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Точно знать величину прибыли от инвестиций в ценные бумаги, можно лишь для их типа, характеризующегося фиксированной доходностью – т. е., для облигаций. Во всех остальных случаях оценить доходность можно весьма приблизительно, в особенности для акций, поскольку они очень подвержены влиянию множества внешних факторов самой различной природы – политических, экономических, общественных и т. д.

Среди достоинств инвестирования в ценные бумаги выделяются:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector