Goods-finder.ru

Финансовый аналитик
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Договор доверительного управления денежными средствами

Как правильно дать деньги в доверительное управление?

Инвесторы часто говорят, что инвестировать деньги хотя бы под 20% в год не такая уж и сложная задача. При этом кругом полно мошенников, которые предлагают куда больший процент. Я бы хотел инвестировать накопленные средства под доверительное управление какой-либо компании, но не знаю, как и кого выбрать.

Подскажите, с чего начать, на что обратить внимание? Может быть, порекомендуете конкретного инвестора или фонд?

Сразу напомню, что большая доходность обычно связана с большим риском, а при управлении ценными бумагами доходность гарантировать нельзя. Рассказываю, какие есть варианты доверительного управления, как выбрать управляющую компанию и почему опасно давать свои деньги частному лицу.

О доходности и риске

В инвестициях есть взаимосвязь риска и доходности: чем больше потенциальная доходность, тем выше риск. Всегда помните, что большие доходности обычно связаны с риском потерять вложенное.

Что касается простоты инвестирования под 20% в год, то многое зависит от ситуации на фондовом рынке. Сделать 20% за год, когда фондовый рынок вырос на 10%, — отличный результат. Сделать 20%, когда он вырос на 40%, — результат так себе. Напомню, что в начале 2015 года были даже банковские вклады под 20% годовых.

Доходность инвестиций нужно сравнивать с инфляцией, ставками по депозитам, динамикой соответствующего фондового индекса.

Помните, что прошлая доходность не гарантирует будущую. Кроме того, гарантировать доходность при управлении ценными бумагами незаконно, а инвестиции не застрахованы АСВ , в отличие от банковских вкладов.

Виды доверительного управления

В России есть три основных способа передать профессионалам свои деньги для их приумножения. Это паевые инвестиционные фонды, индивидуальный инвестиционный счет с доверительным управлением и обычное доверительное управление.

ПИФы. Суть проста: деньги многих инвесторов объединены в фонд, средства которого управляющая компания ( УК ) вкладывает в акции, облигации и другие активы в соответствии с инвестиционной декларацией. Инвестор обращается в УК , вносит деньги и получает паи выбранного фонда. Затем можно погасить паи, получив за них деньги. Порог входа зачастую от 1000 Р .

ИИС с доверительным управлением. УК предлагают открыть у них такой счет, выбрав одну из предложенных стратегий инвестирования. Средствами на счете управляет УК в рамках выбранной стратегии. Этот вариант интересен налоговыми льготами: можно получить 13% от суммы пополнения ИИС за год или вообще не платить НДФЛ с доходов на ИИС . Порог входа обычно 50—100 тысяч рублей, при этом за календарный год на ИИС можно внести не более 1 млн рублей.

ИИС должен существовать минимум 3 года, иначе не будет права на налоговые льготы.

Обычное доверительное управление. Такой вариант подходит только состоятельным инвесторам. Зачастую порог входа — от нескольких миллионов рублей, если речь о готовых стратегиях. Чтобы УК составила и поддерживала по-настоящему индивидуальный инвестиционный портфель, его размер должен измеряться в десятках миллионов рублей. Недавно появились сервисы робоэдвайзинга, которые тоже предлагают доверительное управление, но порог входа гораздо меньше.

Какой бы вариант из трех вы ни выбрали, вам придется обращаться в управляющую компанию. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг, юридические лица с лицензией на управление ценными бумагами.

Как выбрать управляющую компанию

В России множество УК , крупнейшие связаны с банками. Например, существуют «Сбербанк Управление Активами», «ВТБ Капитал Управление активами» и другие. Есть и независимые УК , например, «Доходъ», «Арсагера».

Многие компании предлагают одновременно и ПИФы, и ИИС с доверительным управлением, и обычное доверительное управление.

Вот на что стоит обратить внимание при выборе УК .

Наличие лицензии. Зайдите на сайт УК и найдите там сведения о компании. Узнайте, есть ли у нее лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами. Проверьте, есть ли сведения о компании на сайте ЦБ в реестре лицензий.

Рейтинг надежности. Посмотрите в рейтингах, например, РА «Эксперт», насколько надежна компания. Максимальная надежность А++ или ААА. При прочих равных лучше работать с УК с рейтингом от А++ до B++.

Объем активов под управлением. Чем больше этот показатель, тем лучше. У лидеров рынка он составляет сотни миллиардов рублей

Доходность. Например, можно сравнить доходность ПИФа акций с доходностью соответствующего индекса акций полной доходности (то есть с учетом дивидендов) хотя бы за несколько лет. Чем меньше ПИФ отстает от индекса, тем лучше.

Размер издержек. Когда сравниваете продукты нескольких УК , лучше выбрать компанию с минимальными комиссиями за управление и ввод-вывод средств. Учтите, что комиссия за управление взимается даже при отсутствии дохода.

Удобство взаимодействия. Хорошо, если приобрести паи ПИФов или открыть ИИС можно прямо через сайт УК . Кому-то важно, чтобы рядом с домом или работой был офис УК или ее агента — представителя.

Можно часть средств отдать в управление одной УК , а часть — другой. Это снизит риск потери средств из-за проблем или ошибок УК .

Доходность вложений зависит от стратегии, ситуации на фондовом рынке, действий УК и комиссий.

Дать деньги «частнику» — рискованная затея

Кроме УК , услуги доверительного управления оказывают и «частники». Некоторые трейдеры и инвесторы управляют деньгами других людей, совершая за них сделки за комиссию — обычно за процент от прибыли.

Есть два основных варианта:

  1. Передать деньги управляющему, он на своем счете будет с ними работать. Можно лишиться всех денег, если управляющий окажется мошенником.
  2. Дать управляющему доступ к вашему брокерскому счету или ИИС . Рисков меньше, но все равно есть шансы потерять деньги из-за неудачных сделок.

Вероятность встретить неквалифицированного управляющего или мошенника велика. Если не хотите инвестировать самостоятельно, лучше обращайтесь в управляющие компании с лицензией, а не к частным лицам. Это безопаснее.

Если же хотите обратиться именно к «частнику», то обязательно потребуйте у него доказательства опыта и подтверждение успешных инвестиций. Это может быть, например, отчет брокера за несколько лет с печатью. Ни в коем случае не верьте на слово, оформляйте договоренности письменно. Имеет смысл ознакомиться с отзывами прежних клиентов управляющего.

Доверять все деньги одному управляющему не стоит.

Кратко

Сначала выберите, что вам лучше подходит: ПИФ , ИИС с доверительным управлением или обычное доверительное управление. У каждого варианта есть свои плюсы и минусы. Отталкивайтесь от имеющихся сумм и горизонта инвестирования.

Выбирая УК , ориентируйтесь на размер средств под управлением, величину комиссий, удобство взаимодействия. У компании должна быть лицензия на деятельность по управлению ценными бумагами.

Сотрудничество с частными управляющими более рискованно: можно встретить мошенника.

При управлении ценными бумагами запрещено гарантировать доходность. Данные о прошлой доходности не позволяют узнать будущую.

Договор доверительного управления денежными средствами

На отечественном рынке можно встретить немалое количество вариантов вложения денежных средств. Но чтобы действительно иметь возможность сохранить и приумножить капитал, вам необходимо либо хорошо разбираться в данном направлении, либо найти иной адекватный финансовый инструмент. Во избежание неоправданных рисков невыгодных вложений или вовсе окончательной потери денег стоит обратить внимание на услуги доверительного управления активами. Под этим термином подразумевается передача их доверенному лицу, обеспечивающему взамен регулярную прибыль за некоторое вознаграждение. Основные моменты подобных экономических отношений регламентируются Гражданским кодексом РФ. Все права и обязательства сторон внесены в специальный документ – договор доверительного управления средствами. Заполнить и подписать договор можно как в офисе управляющий компании, так и онлайн с помощью электронной подписи.

Содержание

Предмет договора

Заполнение документа начинается с шапки, в которой указываются данные сторон, далее именуемых «Управляющий» и «Учредитель управления». Предметом договора является обязательство управляющего принять средства и распоряжаться ими в течение установленного срока, в то время как учредителю управления полагается передать определенную сумму и оплатить услугу в соответствии с прописанными договоренностями. В рамках данного документа стороны дают друг другу гарантию, что будут действовать в соответствии с Гражданским кодексом РФ. Достаточно часто в данном разделе определяется вид договора доверительного управления деньгами. Он может быть реальным, фидуциарным, по общему правилу безвозмездным, односторонне обязывающим и т. д.

Читать еще:  Дисконтированный поток денежных средств

Способы управления денежными средствами

Активы учредителя могут быть использованы управляющим для различных целей (в отечественной или иностранной валюте):

  • приобретения ценных бумаг;
  • участия в строительстве объектов недвижимости;
  • покупки и продажи иностранной валюты;
  • использования банковских депозитов;
  • применения в кредитных программах, а также для иных целей по предварительному согласованию с учредителем управления.

Права и обязанности сторон

В договоре могут быть прописаны следующие пункты:

  • срок (точное количество дней) с момента заключения договора, в течение которого доверитель обязуется перечислить на свой счет определенную сумму, передаваемую в доверительное управление;
  • ответственность управляющего за обеспечение сохранности денежных средств и ценных бумаг;
  • права учредителя управления на получение отчетности о деятельности управляющего, а также на регулярное оповещение о существенном изменении состояния счета;
  • обязательство управляющего совершать различные бухгалтерские и иные операции, в которых есть необходимость для осуществления оказания услуги в полном объеме и исполнения настоящего договора;
  • обязательство управляющего вести бухгалтерский учет денежных средств и ценных бумаг учредителя управления, проводить мониторинг доходов, производить расчет вознаграждения, которое ему причитается, а также совершать иные необходимые вычисления;
  • условия досрочного расторжения договора как по инициативе одной, так и другой стороны и срок возврата денег инвестору в этом случае;
  • обязательство управляющего в предоставлении всех доходов от доверительного управления, исключая средства, которые вычитаются на покрытие понесенных расходов, причитающегося вознаграждения и уплаченных налогов;
  • действующий тариф на расчетно-кассовое обслуживание, в соответствии с которым производится расчет, и т. д.

В основе данного раздела документа лежит единый образец, который поможет избежать юридических последствий и оформить сотрудничество в соответствии с действующим законодательством. Тем не менее права и обязанности в договоре доверительного управления денежными средствами могут незначительно меняться в зависимости от договоренностей сторон, а также вида и способа его заключения, срока действия, ценности имущества, суммы и иных факторов.

Ответственность сторон

Документ также содержит раздел, регулирующий порядок решения споров при нарушении пунктов действующего договора, в том числе размер накладываемых материальных штрафов. Подобные значительные нюансы позволяют избежать рисков и остаться уверенным, что вы можете рассчитывать на компенсацию средств при задержке выплаты прибыли, а также на возвращение полной суммы вложенных средств при необходимости. В случае если сторонам не удается урегулировать проблемы мирным путем или прийти к оптимальному компромиссу при спорных ситуациях, вопрос может быть решен в судебном порядке.

Адреса и реквизиты

В договоре обязательно указываются все необходимые данные для расчетных операций. Адреса и реквизиты должны быть верными, ведь в обратном случае ошибка может быть чревата материальными последствиями для обеих сторон. Добросовестные профессиональные управляющие всегда проводят предварительную проверку документов и данных. В случае если реквизиты или адреса меняются в ходе сотрудничества, чаще всего заключается новый договор по старому образцу или дополненный правками.

Выводы

Подводя итог вышесказанному, можно заключить, что, прежде чем доверять денежные средства управляющему, необходимо детально изучить документ, который будет регулировать ваше дальнейшее сотрудничество. Особое внимание стоит уделить срокам вывода средств, размеру взымаемой комиссии, наличию гарантий и путей урегулирования спорных ситуаций. Если все условия вас устраивают и вы уверены в добросовестности управляющего, вам можете подписать документ и вложить необходимую сумму. Ознакомиться с примером договора можно на нашем сайте.

Заинтересовались подобным способом пассивного дохода и ищете надежное доверенное лицо для инвестирования? Вы обратились по адресу! Управляющая компания «Альфа-Капитал» предлагает вам свои услуги по доверительному управлению средствами на удобных условиях как для физических, так и для юридических лиц. Мы подходим к решению поставленных задач комплексно, а наши специалисты являются настоящими профессионалами в различных сферах: от аудита до финансовой аналитики. Доверьте свои деньги или имущество в надежные руки, получайте прибыль без опасений и рисков. Чтобы уточнить всю необходимую информацию и оформить заявку, свяжитесь с нами по телефону. Грамотные менеджеры ответят на интересующие вопросы, а также помогут определиться с комфортной суммой для вложения.

ДО­ГО­ВОР
до­ве­ри­тель­но­го уп­рав­ле­ния де­неж­ны­ми средс­тва­ми

да­та и мес­то под­пи­са­ния

_________________, име­ну­ем__ в даль­ней­шем До­ве­ри­тель­ный Уп­рав­ля­ющий, ли­цен­зия _________________, вы­дан­ная _________________, в ли­це _________________, дей­ству­ющ__ на ос­но­ва­нии _________________, с од­ной сто­ро­ны, и _________________, име­ну­ем__ в даль­ней­шем Уч­ре­ди­тель уп­рав­ле­ния, в ли­це _________________, с дру­гой сто­ро­ны, зак­лю­чи­ли нас­то­ящий до­го­вор о ни­жес­ле­ду­ющем:

1. ПРЕД­МЕТ ДО­ГО­ВО­РА

1.1. Уч­ре­ди­тель уп­рав­ле­ния пе­ре­да­ет До­ве­ри­тель­но­му Уп­рав­ля­юще­му на срок, ука­зан­ный в до­го­во­ре, в до­ве­ри­тель­ное уп­рав­ле­ние де­неж­ные средс­тва, при­над­ле­жа­щие Уч­ре­ди­те­лю уп­рав­ле­ния на пра­ве собс­твен­нос­ти (да­лее — де­неж­ные средс­тва), а До­ве­ри­тель­ный Уп­рав­ля­ющий обя­зу­ет­ся осу­щест­влять уп­рав­ле­ние эти­ми де­неж­ны­ми средс­тва­ми в ин­те­ре­сах Уч­ре­ди­те­ля уп­рав­ле­ния.

1.2. Де­неж­ные средс­тва в со­от­ветс­твии с нас­то­ящим до­го­во­ром пред­наз­на­че­ны для ин­вес­ти­ро­ва­ния в цен­ные бу­ма­ги.
При­ме­ча­ние: Дан­ный пункт ука­зы­ва­ет­ся в слу­чае, ес­ли де­неж­ные средс­тва по до­го­во­ру пред­наз­на­че­ны для ин­вес­ти­ро­ва­ния в цен­ные бу­ма­ги.

1.3. До­ве­ри­тель­ный Уп­рав­ля­ющий осу­щест­вля­ет уп­рав­ле­ние де­неж­ны­ми средс­тва­ми сле­ду­ющим об­ра­зом: _______________________.

1.4. Вы­го­доп­ри­об­ре­та­те­лем по нас­то­яще­му до­го­во­ру яв­ля­ет­ся Уч­ре­ди­тель уп­рав­ле­ния.

1.5. Пе­ре­да­ча де­неж­ных средств в до­ве­ри­тель­ное уп­рав­ле­ние не вле­чет пе­ре­хо­да пра­ва собс­твен­нос­ти на них к Уп­рав­ля­юще­му.

2. ДО­ВЕ­РИ­ТЕЛЬ­НЫЙ ХА­РАК­ТЕР ДО­ГО­ВО­РА

2.1. До­ве­ри­тель­ный Уп­рав­ля­ющий при осу­щест­вле­нии прав и ис­пол­не­нии обя­зан­нос­тей, вы­те­ка­ющих из до­го­во­ра, обя­зан дей­ство­вать доб­ро­со­вест­но и тем спо­со­бом, ко­то­рый яв­ля­ет­ся на­илуч­шим для ин­те­ре­сов Уч­ре­ди­те­ля уп­рав­ле­ния.

2.2. Уп­рав­ля­ющий име­ет иск­лю­чи­тель­ное пра­во оп­ре­де­лять, ка­кой спо­соб его дей­ствия в от­но­ше­нии уп­рав­ля­емо­го иму­щест­ва яв­ля­ет­ся на­илуч­шим с точ­ки зре­ния ин­те­ре­сов Уч­ре­ди­те­ля уп­рав­ле­ния.

3. ПРА­ВА И ОБЯ­ЗАН­НОС­ТИ УЧ­РЕ­ДИ­ТЕ­ЛЯ УП­РАВ­ЛЕ­НИЯ

3.1. Уч­ре­ди­тель уп­рав­ле­ния име­ет пра­во:

3.1.1. Про­ве­рять ис­пол­не­ние до­го­во­ра До­ве­ри­тель­ным Уп­рав­ля­ющим, а так­же по­лу­чать от­че­ты До­ве­ри­тель­но­го Уп­рав­ля­юще­го.

3.1.2. Со­вер­шать дру­гие дей­ствия, пре­дус­мот­рен­ные за­ко­ном или нас­то­ящим до­го­во­ром.

3.2. Уч­ре­ди­тель уп­рав­ле­ния обя­зан:

3.2.1. В те­че­ние ____ с мо­мен­та зак­лю­че­ния нас­то­яще­го до­го­во­ра пе­ре­дать де­неж­ные средс­тва До­ве­ри­тель­но­му Уп­рав­ля­юще­му.

3.2.2. Пе­ре­дать До­ве­ри­тель­но­му Уп­рав­ля­юще­му все до­ку­мен­ты и све­де­ния, не­об­хо­ди­мые для вы­пол­не­ния обя­зан­нос­тей и осу­щест­вле­ния прав по нас­то­яще­му до­го­во­ру.

3.2.3. Сво­ев­ре­мен­но и в пол­ном объ­еме вып­ла­тить До­ве­ри­тель­но­му Уп­рав­ля­юще­му воз­наг­раж­де­ние.

4. ПРА­ВА И ОБЯ­ЗАН­НОС­ТИ ДО­ВЕ­РИ­ТЕЛЬ­НО­ГО УП­РАВ­ЛЯ­ЮЩЕ­ГО

4.1. До­ве­ри­тель­ный Уп­рав­ля­ющий обя­зан:

4.1.1. В те­че­ние _____ дней с мо­мен­та под­пи­са­ния нас­то­яще­го до­го­во­ра прис­ту­пить к уп­рав­ле­нию де­неж­ны­ми средс­тва­ми.

4.1.2. Кон­суль­ти­ро­вать­ся с Уч­ре­ди­те­лем уп­рав­ле­ния по воп­ро­сам уп­рав­ле­ния де­неж­ны­ми средс­тва­ми.

4.1.3. Еже­ме­сяч­но, не позд­нее ______ (_______) чис­ла ме­ся­ца, сле­ду­юще­го за от­чет­ным, предс­тав­лять Уч­ре­ди­те­лю уп­рав­ле­ния пись­мен­ный от­чет (При­ло­же­ние N 1 к нас­то­яще­му до­го­во­ру) об уп­рав­ле­нии де­неж­ны­ми средс­тва­ми.

4.2. До­ве­ри­тель­ный уп­рав­ля­ющий име­ет пра­во:

4.2.1. По­лу­чать всю не­об­хо­ди­мую для ис­пол­не­ния до­го­во­ра ин­фор­ма­цию и до­ку­мен­та­цию.

4.2.2. Сво­ев­ре­мен­но в пол­ном объ­еме по­лу­чать пре­дус­мот­рен­ное нас­то­ящим до­го­во­ром воз­наг­раж­де­ние.

5. ВОЗ­НАГ­РАЖ­ДЕ­НИЕ ДО­ВЕ­РИ­ТЕЛЬ­НО­ГО УП­РАВ­ЛЯ­ЮЩЕ­ГО

5.1. Воз­наг­раж­де­ние До­ве­ри­тель­но­го Уп­рав­ля­юще­го сос­тав­ля­ет ___ руб­лей, а так­же ___% от _______.

5.2. Воз­наг­раж­де­ние вып­ла­чи­ва­ет­ся в сле­ду­ющие сро­ки и в сле­ду­ющем по­ряд­ке: ________.

5.3. Од­нов­ре­мен­но с воз­наг­раж­де­ни­ем До­ве­ри­тель­но­му Уп­рав­ля­юще­му воз­ме­ща­ют­ся не­об­хо­ди­мые рас­хо­ды, про­из­ве­ден­ные им при уп­рав­ле­нии де­неж­ны­ми средс­тва­ми.

6. ОТ­ВЕТС­ТВЕН­НОСТЬ

6.1. До­ве­ри­тель­ный Уп­рав­ля­ющий, не про­явив­ший при уп­рав­ле­нии де­неж­ны­ми средс­тва­ми долж­ной за­бот­ли­вос­ти об ин­те­ре­сах Уч­ре­ди­те­ля уп­рав­ле­ния, воз­ме­ща­ет пос­лед­не­му пря­мой ущерб и упу­щен­ную вы­го­ду за вре­мя до­ве­ри­тель­но­го уп­рав­ле­ния.
До­ве­ри­тель­ный Уп­рав­ля­ющий не­сет от­ветс­твен­ность за при­чи­нен­ные убыт­ки, ес­ли не до­ка­жет, что эти убыт­ки про­изош­ли вследс­твие неп­ре­одо­ли­мой си­лы ли­бо дей­ствий Уч­ре­ди­те­ля уп­рав­ле­ния.

6.2. Обя­за­тель­ства по сдел­ке, со­вер­шен­ной До­ве­ри­тель­ным Уп­рав­ля­ющим с пре­вы­ше­ни­ем пре­дос­тав­лен­ных ему пол­но­мо­чий, не­сет До­ве­ри­тель­ный Уп­рав­ля­ющий лич­но. Ес­ли участ­ву­ющие в сдел­ке третьи ли­ца не зна­ли и не долж­ны бы­ли знать о пре­вы­ше­нии пол­но­мо­чий, воз­ник­шие обя­за­тель­ства под­ле­жат ис­пол­не­нию в по­ряд­ке, ус­та­нов­лен­ном пунк­том 6.3 нас­то­яще­го до­го­во­ра. Уч­ре­ди­тель уп­рав­ле­ния мо­жет в этом слу­чае пот­ре­бо­вать от До­ве­ри­тель­но­го Уп­рав­ля­юще­го воз­ме­ще­ния по­не­сен­ных им убыт­ков.

6.3. Дол­ги по обя­за­тель­ствам, воз­ник­шим в свя­зи с уп­рав­ле­ни­ем де­неж­ны­ми средс­тва­ми, по­га­ша­ют­ся за счет этих де­неж­ных средств. В слу­чае не­дос­та­точ­нос­ти это­го иму­щест­ва взыс­ка­ние мо­жет быть об­ра­ще­но на иму­щест­во До­ве­ри­тель­но­го Уп­рав­ля­юще­го, а при не­дос­та­точ­нос­ти и его иму­щест­ва — на иму­щест­во Уч­ре­ди­те­ля уп­рав­ле­ния, не пе­ре­дан­ное в до­ве­ри­тель­ное уп­рав­ле­ние.

Читать еще:  Денежно кредитная политика проводится правительством страны

7. СРОК ДО­ГО­ВО­РА

7.1. Нас­то­ящий до­го­вор всту­па­ет в си­лу с мо­мен­та его под­пи­са­ния сто­ро­на­ми и дей­ству­ет до ___________ ___ г.

7.2. В слу­чае ес­ли к ука­зан­но­му мо­мен­ту у сто­рон ос­та­лись не­ис­пол­нен­ные обя­за­тель­ства, дей­ствие до­го­во­ра прод­ле­ва­ет­ся вплоть до ис­пол­не­ния обя­за­тель­ств.

7.3. Нас­то­ящий до­го­вор мо­жет быть прек­ра­щен дос­роч­но в слу­ча­ях и в по­ряд­ке, пре­дус­мот­рен­ных за­ко­ном (ст. 1024 ГК РФ).

8. КОН­ФИ­ДЕН­ЦИ­АЛЬ­НОСТЬ

8.1. Ус­ло­вия нас­то­яще­го до­го­во­ра и сог­ла­ше­ний к не­му, а так­же иная со­путс­тву­ющая ин­фор­ма­ция кон­фи­ден­ци­аль­ны и не под­ле­жат разг­ла­ше­нию.

8.2. Сто­ро­ны при­ни­ма­ют все не­об­хо­ди­мые ме­ры для то­го, что­бы их сот­руд­ни­ки, су­ба­ген­ты, пра­воп­ре­ем­ни­ки без пред­ва­ри­тель­но­го сог­ла­сия дру­гой сто­ро­ны не ин­фор­ми­ро­ва­ли треть­их лиц о де­та­лях дан­но­го до­го­во­ра и при­ло­же­ний к не­му.

9. РАЗ­РЕ­ШЕ­НИЕ СПО­РОВ

9.1. Все спо­ры и раз­ног­ла­сия, ко­то­рые мо­гут воз­ник­нуть меж­ду сто­ро­на­ми по воп­ро­сам, не на­шед­шим сво­его раз­ре­ше­ния в текс­те дан­но­го до­го­во­ра, бу­дут раз­ре­шать­ся пу­тем пе­ре­го­во­ров.

9.2. При не­уре­гу­ли­ро­ва­нии в про­цес­се пе­ре­го­во­ров спор­ных воп­ро­сов спо­ры бу­дут раз­ре­шать­ся в су­де в со­от­ветс­твии с про­цес­су­аль­ным за­ко­но­да­тель­ством РФ.

10. ЗАК­ЛЮ­ЧИ­ТЕЛЬ­НЫЕ ПО­ЛО­ЖЕ­НИЯ

10.1. Лю­бые из­ме­не­ния и до­пол­не­ния к нас­то­яще­му до­го­во­ру дей­стви­тель­ны при ус­ло­вии, ес­ли они со­вер­ше­ны в пись­мен­ной фор­ме и под­пи­са­ны над­ле­жа­ще упол­но­мо­чен­ны­ми на то предс­та­ви­те­ля­ми сто­рон.

10.2. Все уве­дом­ле­ния и со­об­ще­ния в рам­ках нас­то­яще­го до­го­во­ра долж­ны нап­рав­лять­ся сто­ро­на­ми друг дру­гу в пись­мен­ной фор­ме. Со­об­ще­ния бу­дут счи­тать­ся ис­пол­нен­ны­ми над­ле­жа­щим об­ра­зом, ес­ли они пос­ла­ны за­каз­ным пись­мом, по те­лег­ра­фу, те­ле­тай­пу, те­лек­су, те­ле­фак­су или дос­тав­ле­ны лич­но по юри­ди­чес­ким (поч­то­вым) ад­ре­сам сто­рон с по­лу­че­ни­ем под рас­пис­ку со­от­ветс­тву­ющи­ми долж­нос­тны­ми ли­ца­ми.

10.3. Нас­то­ящий до­го­вор сос­тав­лен в двух эк­земп­ля­рах, име­ющих оди­на­ко­вую юри­ди­чес­кую си­лу, по од­но­му эк­земп­ля­ру для каж­дой из сто­рон.

10.4. Во всем ос­таль­ном, не пре­дус­мот­рен­ном нас­то­ящим до­го­во­ром, сто­ро­ны бу­дут ру­ко­водс­тво­вать­ся дей­ству­ющим за­ко­но­да­тель­ством РФ.

11. АД­РЕ­СА И РЕК­ВИ­ЗИ­ТЫ СТО­РОН

12. ПОД­ПИ­СИ СТО­РОН

В со­от­ветс­твии с по­ло­же­ни­ями п. 2 ст. 1013 ГК РФ день­ги мо­гут быть са­мос­то­ятель­ным объ­ек­том до­ве­ри­тель­но­го уп­рав­ле­ния в слу­ча­ях:
— ес­ли де­неж­ные средс­тва пред­наз­на­че­ны для ин­вес­ти­ро­ва­ния в цен­ные бу­ма­ги (ч. 3 ст. 5 ФЗ О рын­ке цен­ных бу­маг);
— ес­ли до­ве­ри­тель­ным уп­рав­ля­ющим яв­ля­ет­ся кре­дит­ная ор­га­ни­за­ция, ко­то­рая впра­ве осу­щест­влять до­ве­ри­тель­ное уп­рав­ле­ние де­неж­ны­ми средс­тва­ми по до­го­во­ру с фи­зи­чес­ки­ми и юри­ди­чес­ки­ми ли­ца­ми (ч. 3 ст. 5 ФЗ О бан­ках и бан­ковс­кой де­ятель­нос­ти);
— пе­ре­да­чи де­неж­ных средств в до­ве­ри­тель­ное уп­рав­ле­ние па­евым ин­вес­ти­ци­он­ным фон­дом (ст. 13 ФЗ Об ин­вес­ти­ци­он­ных фон­дах).

Статья 213. Договор доверительного управления денежными средствами

По договору доверительного управления денежными средствами физическое или юридическое лицо (вверитель) передает банку или небанковской кредитно-финансовой организации (доверительному управляющему) на определенный срок денежные средства в доверительное управление, а доверительный управляющий обязуется за вознаграждение осуществлять управление переданными денежными средствами в интересах вверителя или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Статья 214. Правовое регулирование доверительного управления денежными средствами

К отношениям, возникающим при доверительном управлении денежными средствами и не урегулированным настоящим Кодексом и иными актами банковского законодательства, применяются нормы гражданского законодательства о доверительном управлении имуществом.

Статья 215. Форма договора доверительного управления денежными средствами

Договор доверительного управления денежными средствами должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы договора доверительного управления денежными средствами влечет за собой его недействительность.

Статья 216. Существенные условия договора доверительного управления денежными средствами

Договор доверительного управления денежными средствами должен содержать существенные условия, определенные гражданским законодательством для договора доверительного управления имуществом.

Статья 217. Предмет договора доверительного управления денежными средствами

Предметом договора доверительного управления денежными средствами могут являться любые денежные средства, принадлежащие вверителю на праве собственности.

В случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, вверителями денежных средств могут выступать лица, не являющиеся их собственниками.

Денежные средства, находящиеся в хозяйственном ведении или оперативном управлении, не могут быть переданы в доверительное управление.

Статья 218. Использование денежных средств, переданных в доверительное управление

Денежные средства, переданные в доверительное управление, могут быть использованы доверительным управляющим в соответствии с договором доверительного управления денежными средствами для:

размещения во вклад (депозит) в целях получения дохода;

приобретения ценных бумаг (за исключением случаев, когда акции открытых акционерных обществ принадлежат Республике Беларусь или ее административно-территориальным единицам) и управления ими;

предоставления межбанковских кредитов;

проведения операций с ценными бумагами, производными ценными бумагами, валютными ценностями и драгоценными металлами.

Доверительный управляющий не имеет права использовать переданные ему вверителем денежные средства в интересах, не связанных с доверительным управлением ими.

Статья 219. Порядок передачи денежных средств в доверительное управление

Денежные средства передаются в порядке, установленном Национальным банком, в доверительное управление:

вверителями – юридическими лицами посредством перечисления в безналичном порядке с текущего (расчетного) счета вверителя на доверительный (трастовый) счет;

вверителями – физическими лицами посредством перечисления в безналичном порядке с банковских счетов либо внесения наличными на доверительный (трастовый) счет.

Статья 220. Формы доверительного управления денежными средствами

Формами доверительного управления денежными средствами являются:

полное доверительное управление;

доверительное управление по согласованию;

доверительное управление по приказу.

Статья 221. Полное доверительное управление денежными средствами

При полном доверительном управлении денежными средствами доверительный управляющий самостоятельно совершает действия с денежными средствами вверителя в пределах поручения по управлению с обязательным уведомлением вверителя о каждом совершенном им действии, если иное не предусмотрено договором.

Статья 222. Доверительное управление денежными средствами по согласованию

При доверительном управлении денежными средствами по согласованию доверительный управляющий совершает действия с денежными средствами вверителя при условии обязательного предварительного согласования с вверителем каждого совершаемого им действия.

Статья 223. Доверительное управление денежными средствами по приказу

При доверительном управлении денежными средствами по приказу доверительный управляющий совершает действия с денежными средствами вверителя исключительно по его указанию.

Статья 224. Защита прав доверительного управляющего

Права доверительного управляющего на денежные средства, переданные в доверительное управление, защищаются так же, как и права вверителя на данные денежные средства, в том числе и от неправомерных действий самого вверителя.

Статья 225. Объединение доверительным управляющим денежных средств нескольких вверителей

Доверительный управляющий имеет право объединять денежные средства вверителя с денежными средствами иных вверителей в целях наиболее эффективного их использования при соблюдении условий каждого из договоров доверительного управления денежными средствами.

Статья 226. Учет доверительным управляющим денежных средств и ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении

Доверительный управляющий обязан обеспечить раздельный учет своих денежных средств и ценных бумаг, денежных средств и ценных бумаг вверителя, переданных в доверительное управление и полученных (приобретенных) при таком управлении, а также раздельный учет денежных средств и ценных бумаг разных вверителей.

Взыскание по обязательствам, связанным с доверительным управлением денежными средствами, переданными одним вверителем, не может быть обращено на денежные средства и ценные бумаги другого вверителя, находящиеся в доверительном управлении у одного и того же доверительного управляющего.

Статья 227. Передача полномочий по управлению

Если из договора доверительного управления денежными средствами не вытекает обязанность доверительного управляющего исполнять свои обязательства лично, доверительный управляющий вправе привлечь к их исполнению только другой банк или другую небанковскую кредитно-финансовую организацию.

Статья 228. Договор доверительного (трастового) счета

Доверительный (трастовый) счет открывается вверителю на основании договора доверительного (трастового) счета. При этом доверительный управляющий имеет право открывать доверительный (трастовый) счет у себя.

Договор доверительного (трастового) счета заключается при наличии договора доверительного управления денежными средствами.

Порядок заключения, выполнения и расторжения договора доверительного (трастового) счета устанавливается настоящим Кодексом и нормативными правовыми актами Национального банка.

Статья 229. Право собственности вверителя на денежные средства и ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении

Передача вверителем денежных средств на доверительный (трастовый) счет не влечет за собой прекращения права собственности вверителя на эти денежные средства.

Читать еще:  Неправомерное пользование чужими денежными средствами

Право собственности вверителя распространяется и на денежные средства и ценные бумаги, полученные (приобретенные) при доверительном управлении.

Статья 230. Закрытие доверительного (трастового) счета

Доверительный (трастовый) счет закрывается в случае:

прекращения обязательств по договору доверительного управления денежными средствами;

отсутствия денежных средств на этом счете в течение одного года;

в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь или договором.

РАЗДЕЛ VII
ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

ГЛАВА 24
РАСЧЕТЫ

Статья 231. Расчеты

Расчеты могут проводиться в безналичной или наличной форме.

Под расчетами в безналичной форме понимаются расчеты между физическими и юридическими лицами либо с их участием, проводимые через банк или небанковскую кредитно-финансовую организацию, его (ее) филиал (отделение) в безналичном порядке.

Расчеты в безналичной форме проводятся в виде банковского перевода, аккредитива, инкассо.

Порядок проведения расчетов наличными денежными средствами регулируется законодательством Республики Беларусь.

Положения настоящей главы распространяются на все расчеты, в том числе на расчеты в безналичной форме, проводимые небанковскими кредитно-финансовыми организациями.

Договор доверительного управления финансовыми средствами

Тип документа: Договор доверительного управления

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 15,1 кб

Договор заполняется в определенном порядке. Сначала заполняются пробелы в шапке, где указываются полные данные участников сделки. Тот человек, которому доверяется управление финансовыми средствами, именуется, как трейдер, а тот, кто вверяет свои средства – инвестор.

Договор состоит из нескольких пунктов, в которых подробно изложена вся информация о предстоящем сотрудничестве, а также детально изложены условия сделки и обязанности сторон, которые должны выполняться на протяжении всего действия договора.

Особенности договора

Документ имеет свои отличительное особенности и в развернутом виде излагает все мельчайшие детали сделки. Договор состоит из следующих отделов:

  • шапка документа, куда вписываются данные участников сделки;
  • предмет договора, где указывается сумма денежных средств, передаваемых в пользование трейдеру и срок действия документа;
  • условия сделки, и какие обязанности должны соблюдать обе стороны;
  • каким образом будут оплачиваться услуги доверительной стороны;
  • какую ответственность будут нести участники соглашения;
  • последствия для каждой стороны при возникновении форс-мажорной ситуации.

Каждый участник сделки должен получить свой экземпляр документа.

Бланк договора доверительного управления финансовыми средствами

Образец договора доверительного управления финансовыми средствами (заполненный бланк)

Скачать Договор доверительного управления финансовыми средствами

Договор доверительного управления финансовыми средствами №

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Трейдер обязуется принять в управление финансовые средства в сумме рублей на торговом счёте Инвестора в компании и управлять ими в течении срока действия Договора.

1.2. Инвестор обязуется передать в управление Трейдеру счёт, открытый в компании « » с размещенным на нем начальным депозитом в сумме рублей, принять оказанные услуги и оплатить их согласно п.п. 3.1-3.5 настоящего Договора.

1.3. Управление финансовыми средствами осуществляется путем торговли на Московской межбанковской валютной бирже ММВБ с целью извлечения максимальной прибыли при определённом размере максимального снижения начального депозита (просадке) на счёте Инвестора.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Права и обязанности Трейдера:

2.1.1. Трейдер обязан незамедлительно принять счёт для проведения торговых операций с момента получения логина и пароля доступа к счёту. Счёт считается принятым в управление с момента передачи инвестором трейдеру логина и пароля доступа к счёту. Инвестору передаётся пароль Инвестора для наблюдения за торговыми операциями Трейдера.

2.1.2. Трейдер обязан высылать в течении одного рабочего дня Инвестору Statement счёта, по состоянию на момент запроса.

2.1.3. Трейдер вправе открывать и закрывать торговые позиции на свое усмотрение, при этом сумма максимального снижения начального депозита не должна превышать % от начального депозита.

2.1.4. Трейдер получает свою часть прибыли, согласно п.п. 3.1-3.5 настоящего договора.

2.1.5. Трейдер обязан компенсировать убыток инвестора в случае превышения убытка по счёту более чем на % от начального депозита (Initial deposit). Порядок и размер компенсации определён в п.3.5 настоящего Договора.

2.1.6. Трейдер вправе распоряжаться счетом только для торговли на рынке ММВБ.

2.1.7. По окончании срока действия Договора, и при несогласии одной из сторон на его продление, Трейдер обязан прекратить торговые операции по торговому счёту Инвестора и передать Инвестору логин и пароль торгового счёта.

2.2. Права и обязанности Инвестора:

2.2.1. Инвестор обязан в срок до « » года включительно открыть счёт в компании « », разместить на нем депозит в сумме рублей и передать Трейдеру необходимые реквизиты для управления счётом.

2.2.2. Инвестор вправе просматривать состояние счёта в любой момент времени, но не вмешиваясь в ход торговли.

2.2.3. В случае нарушения трейдером п.2.1.3 настоящего договора Инвестор вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор.

2.2.4. Инвестор обязан вывести с торгового счёта часть прибыли по первому требованию Трейдера и оплатить услуги Трейдера в оговоренные расчётные сроки по настоящему договору.

2.2.5. Передача Инвестором и Трейдером своих прав и обязанностей по настоящему договору третьим лицам не допускается.

3. УСЛОВИЯ ОПЛАТЫ УСЛУГ ТРЕЙДЕРА

3.1. Вознаграждение за услуги Трейдера составляет % от прибыли зафиксированной на балансе в расчётный период. Вознаграждение выплачивается Трейдеру в течении банковских дней на указанные Трейдером счета либо через трансферные системы.

3.2. Расчётный период определяется п.4 настоящего договора или дополнительным соглашением к настоящему договору, в котором определяется начало и конец расчётного периода и сумма баланса, зафиксированная на начало расчётного периода.

3.3. Если конец расчётного периода совпадает с окончанием срока Договора и Договор не пролонгируется, то Трейдер обязан закрыть все позиции до конца расчётного периода. В этом случае Инвестор выплачивает вознаграждение Трейдеру за последний расчетный период, а Трейдер полностью передает счет Инвестору.

3.4. Если на конец расчётного периода прибыль отсутствует, вознаграждение Трейдеру за данный расчётный период не выплачивается и сумма начального баланса прошлого расчетного периода принимается равной начальному балансу следующего периода.

3.5. Если по завершению Договора, либо на момент фиксации депозита, сумма на счете будет на % меньше суммы начального баланса последнего расчетного периода, то вознаграждение Трейдеру за последний расчётный период не выплачивается, а убыток, превышающий инвестиционный риск равный % от суммы начального депозита, компенсируется Трейдером из собственных средств.

4. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует до момента прекращения его Сторонами.

4.2. Прекращение действия Договора возможно только по окончании очередного расчётного периода. Каждая из сторон настоящего договора вправе прекратить действие договора, предупредив другую сторону не менее, чем за календарных дней до завершения очередного расчётного периода.

4.3. Под расчётным периодом в рамках настоящего договора следует понимать промежуток времени равный количеству дней между последними пятницами календарных месяцев.

4.4. Концом расчётного периода для подведения итогов считается последняя пятница каждого календарного месяца.

4.5. При досрочном расторжении договора (до завершения очередного расчётного периода) со стороны Трейдера или Инвестора, Трейдеру выплачивается % полученной прибыли за расчётный (неоконченный) период.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. Ответственность Сторон по настоящему Договору определяется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

6. ФОРС-МАЖОР

6.1. При наступлении форс-мажорных обстоятельств, невозможности полного или частичного исполнения любой из Сторон обязательств по настоящему Договору, а именно: пожара, наводнения, войн, террористических актов, стихийных бедствий и т.п., выполнение обязательств по настоящему договору приостанавливается соразмерно времени, в течении которого такие обстоятельства действуют.

6.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств по договору, должна о наступлении и прекращении действия таких обстоятельств известить письменно другую Сторону не позднее дней с момента начала действия/прекращения этих обстоятельств. Дополнительные условия. При изменении реквизитов любой из Сторон, Сторона, меняющая свои реквизиты, должна уведомить другую Сторону об их изменении не позднее календарных дней. Все изменения, дополнительные соглашения, акты, приложения к настоящему Договору действительны только, если они сделаны письменно и подписаны обеими Сторонами лично.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector