Goods-finder.ru

Финансовый аналитик
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Экспертиза денежных купюр

Приложение N 1. Признаки и правила определения платежности банковских билетов (банкнот) и монет Банка России

Приложение N 1
к Порядку ведения кассовых
операций в Российской Федерации

Признаки и правила определения платежности банковских билетов (банкнот) и монет Банка России

1. Признаки платежности.

1.1. Платежными являются банковские билеты (далее по тексту — банкноты) Банка России, не вызывающие сомнения в их подлинности, сохранившие свои геометрические размеры, не имеющие следов умышленной порчи (надрисовки, надпечатки и наклейки, изменяющие достоинство банкноты, а также банкноты, склеенные из большого количества продольных или поперечных полос) и сохранившие полностью на лицевой стороне:

— для банкнот достоинством 100, 200, 500, 1000 и 5000 рублей — крупное число в центре и слова, обозначающие их достоинство;

— для банкнот достоинством 10000 и 50000 рублей — слова, обозначающие их достоинство, и изображение Московского Кремля и Российского флага на куполе здания Правительства России.

1.2. Платежными являются монеты Банка России (далее по тексту — монеты), не вызывающие сомнения в их подлинности, сохранившие независимо от характера повреждений свою полную величину, наименование достоинств монет и изображение эмблемы Банка России на лицевой стороне.

2. Допустимые повреждения платежных банкнот.

2.1. Все предприятия, организации и учреждения вне зависимости от форм собственности обязаны принимать во все виды платежей, а учреждения банков и предприятия связи, кроме того, обязаны принимать для зачисления на счета, во вклады, на аккредитивы и для переводов также банкноты:

а) имеющие проколы, надрывы, протертости, пятна и надписи;

б) имеющие незначительные повреждения в виде оторванных углов и краев, если при этом не затронуты признаки платежности, указанные в п. 1.1.

2.2. Учреждения банков обязаны отсортировывать из выручки и сдавать в учреждения Банка России для зачисления в разряд ветхих банкноты с повреждениями, указанными в п. 2.1. настоящих Правил.

3. Порядок обмена банкнот и монет.

3.1. Банкноты, не вызывающие сомнения в своей подлинности и имеющие следующие повреждения:

а) утратившие менее половины своей площади, в тексте наименования достоинства которых на лицевой стороне (включая слово «рублей») отсутствует не более 4 букв;

б) разорванные и склеенные, если отдельные части билета бесспорно принадлежат одной и той же банкноте;

в) залитые красящими веществами, изменившие присвоенную окраску, обожженные и прожженные;

г) имеющие явный брак печатных фабрик ГПО «Гознак» (непропечатка отдельных элементов или их искажение, отсутствие изображений на лицевой или оборотной сторонах, отсутствие одной из защитных фоновых сеток, ненадлежащее расположение на банкноте водяного знака)

подлежат безусловному обмену в учреждениях банков.

3.2. Монеты, не вызывающие сомнения в своей подлинности и имеющие следующие повреждения:

а) деформированные, сплющенные, ломаные, с напаем каких-либо металлов;

б) травленные, поврежденные высокой температурой и изменившие цвет также подлежат безусловному обмену в учреждениях банков.

3.3. Обмен таких банкнот и монет производится по устному заявлению организации или лица, сдающего деньги, в момент их приема, без проводок по бухгалтерскому учету и оформления каких-либо документов.

3.4. Если кассир учреждения банка затрудняется определить платежность денежных знаков, решение может принять руководитель банковского учреждения. Лицо, принимающее решение, несет полную материальную ответственность за правильность произведенного обмена.

3.5. В случае затруднения в определении платежности банкнот или монет они могут быть направлены ценным письмом (ценной бандеролью) для экспертизы в расчетно-кассовый центр, в котором обслуживается данное банковское учреждение. Дальнейший порядок действий изложен в п. 4.2.

3.6. Обмененные банковскими учреждениями банкноты и дефектная монета зачисляются в разряд «ветхие» и сдаются в составе денежной выручки в расчетно-кассовый центр Банка России.

4. Порядок экспертизы денежных знаков.

4.1. Банкноты и монеты, не отвечающие требованиям п.п. 1-3, являются неплатежными. Их экспертиза на предмет возможности обмена осуществляется расчетно-кассовыми центрами Банка России.

4.2. В случае затруднения в проведении экспертизы (определение платежности денежных знаков или возможности их обмена) в расчетно — кассовом центре они направляются для экспертизы в соответствующее Главное управление (Национальный банк) Банка России.

В случае затруднения в проведении экспертизы денежных знаков в Главном управлении (Национальном банке) Банка России они направляются для экспертизы в Центральное хранилище Банка России (103006, Москва,Настасьинский пер., 3).

Заключение главного эксперта Центрального хранилища Банка России о возможности обмена денежных знаков является окончательным.

4.3. Банкноты и монеты принимаются учреждениями Банка России на экспертизу на основании заявления клиента (Приложение N 1).

Организации или лицу, сдавшему банкноты или монеты на экспертизу, выдается квитанция ф.0402004 с указанием суммы поврежденных банкнот или монет, сданных на экспертизу, в оценке по номиналу. Второй экземпляр квитанции остается в делах банка.

Примечание. В случае приемки на экспертизу сильно поврежденных банкнот (сгнивших, обгорелых и т.п.), осуществить пересчет которых не представляется возможным, допускается производить условную оценку таких банкнот (в размере 1 рубля) для выдачи квитанции клиенту, оприходования в банке и при необходимости оценки почтового отправления для пересылки на экспертизу в Центральное хранилище.

4.4. Банкноты и монеты, сданные на экспертизу, приходуются на счет 9960 по номиналу и не позднее чем в двухнедельный срок отправляются через инкассаторов или ценным письмом в Главное управление (Национальный банк) или Центральное хранилище Банка России вместе с заявлением клиента с составлением сопроводительной описи в трех экземплярах (Приложение N 2).

Первый и второй экземпляры описи вкладываются в посылку, третий остается в банке-отправителе и помещается в кассовые документы дня. При отправлении банкнот с инкассаторами первый экземпляр описи вкладывается в посылку с банкнотами, а второй вручается инкассаторам для приема и сдачи этой посылки.

Сумма отосланных банкнот и монет списывается со счета 9960 и одновременно зачисляется на счет N 9961. Списание сумм со счета 9961 производится по получении первого экземпляра описи с отметкой о проведенной Главным управлением (Центральным хранилищем) Банка России экспертизе денежных знаков и кредитовым авизо.

4.5. Суммы разрешенных к обмену банкнот и монет, принадлежащих юридическим лицам, зачисляются на их расчетные или текущие счета, а суммы билетов, принадлежащих физическим лицам, зачисляются на балансовый счет N 904 и одновременно посылаются почтовые уведомления об обмене денег этим лицам или указанные суммы переводятся им по почте (по их просьбе).

Выдача сумм обменных денежных знаков наличными деньгами производится по расходному кассовому ордеру при предъявлении квитанции ф.0402004, а в случае утери квитанции — по заявлению.

ГАРАНТ:

О справочной литературе по вопросам экспертизы денежных знаков см. письмо Департамента эмиссионно-кассовых операций ЦБР от 22 февраля 2001 г. N 29-5-1-15/635

Как проводится проверка подлинности купюр с изъятием, и каковы сроки проверки подлинности купюр

Вопрос:
10 июня 2014 года кассир банка изъяла у меня 350 тыс. рублей, т.к. по её словам у неё возникли сомнения в подлинности купюр. Купюры были номиналом по 5000 руб. Мне озвучили срок проверки 20 раб дней, которые уже давно истекли. Я письменно обращалась в Сбербанк и Банк России. Которые дружно ответили мне, что кассир вправе изъять всю сумму (хотя кассир не проверила все банкноты — её отношение и поведение при изъятии отдельная тема), сожалеют о причинённых неудобствах и т.д. В письмах мне не озвучили сроки проведения проверки, так же руководитель данного отделения не может ответить, когда вернут деньги. Прошу вас посоветовать, куда мне обратиться для скорейшего разрешения моего вопроса.

Для скорейшего разрешения вашего вопроса по изъятым на проверку подлинности 5000 купюр, сначала надо обратиться с письменным запросом в банк, изявший купюры для проведения проверки подлинности купюр (что вами частично уже и сделано, но устно). Не получив в течении месяца ответа (срок ответов на запросы по законодательству), можно предъявить банку претензию, а затем уже обращаться в надзорные органы:

  • В Банк России в связи с задержкой предоставления вам информации по результатам экспертизы изъятых купюр.
  • В Прокуратуру с жалобой о нарушении сроков проведения экспертизы, и иском к банку на возмещение морального и материального ущерба.
  • Иск в Суд — о возмещении морального и материального вреда Сбербанком (после истечения срока претензии)

Исходя из даты вашего письма видно, что все допустимые сроки проведения экспертизы сомнительных денежных знаков давно истекли. Сама экспертиза купюр в Банке России занимает не более пяти рабочих дней. А вот сроки оформления материала в коммерческом банке для передачи, сама передача купюр на экспертизу в ЦБ РФ и обратно – положениями Банка России сегодня по времени прописана не в полном объёме, хотя фактически не должна занимать более 1 – 2 недель.

Если процедура проверки подлинности 5000 купюр затягивается против озвученного срока, следовательно, имели место какие-то отклонения от стандартного порядка работы с изъятыми сомнительными денежными знаками, о чём вас в банке должны были уведомить дополнительно. Таким отклонением могло быть проведение повторной экспертизы структурами Банка России или признание денежных знаков купюр неплатёжеспособными, содержащими признаки подделки.

Так, в случае затруднения в определении платёжеспособности денежных знаков они направляются учреждением Банка России на дополнительные исследования в другое учреждение Банка России, а это ещё как минимум 5 — 7 дней. Банкноты для проведения расследования могли быть переданы вашим банком территориальному органу внутренних дел, и только оттуда в Банк Росси на экспертизу, что существенно затянет всю процедуру проверки по времени.

К сожалению, в действующем сегодня Положении ЦБ России N 318-П от 24.04.2008 года «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» не прописаны сроки проведения экспертизы и сроки передачи купюр на экспертизу. В Положении № 318-П оговариваются только отдельные моменты работы с сомнительными и имеющими признаки подделки денежными знаками, а именно: «О выявлении имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России при приёме наличных денег кассовый работник ставит в известность заведующего кассой, который в течение рабочего дня извещает о факте обнаружения указанных денежных знаков Банка России территориальный орган внутренних дел. (Раздел VI, Глава 16, пункт 16.3)»
«Имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России кредитная организация, ВСП передают сотрудникам территориального органа внутренних дел в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. (Раздел VI, Глава 16, пункт 16.4)»
«Сомнительные денежные знаки Банка России, выявленные кассовыми работниками или принятые от клиента по заявлению на приём сомнительных денежных знаков, сдаются кредитной организацией, ВСП … на экспертизу в учреждение Банка России, в порядке, предусмотренном нормативным актом, регламентирующим вопросы кассового обслуживания в учреждениях Банка России. (Раздел VI, Глава 16, пункт 16.9)»
Итак, в Положении Банка России сроки работы и передачи на экспертизу сомнительных купюр практически не указаны. В таком случае эти сроки должны быть указаны во внутри банковском Положении. А сроки проведения экспертизы сомнительных купюр Банком России прописаны в Указании Банка России от 27.08.2008 N 2060-У (ред. от 19.09.2012) «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», в котором говорится:
«Экспертиза сомнительных денежных знаков в учреждении Банка России проводится в течение пяти рабочих дней со дня сдачи представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, входящей в систему Банка России, организации сомнительных денежных знаков на экспертизу либо выявления сомнительных денежных знаков при приеме денежной наличности от представителя организации, либо поступления сомнительных денежных знаков для дополнительных исследований.(Пункт 2.8)

Читать еще:  Понятие денежных активов

В случае затруднения в определении платёжеспособности денежных знаков они направляются учреждением Банка России на дополнительные исследования в другое учреждение Банка России. Кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации, входящей в систему Банка России, организации направляется акт 0402156, в котором указано, что денежные знаки требуют дополнительных исследований. Результаты проведения дополнительных исследований выдаются кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации, входящей в систему Банка России, организации учреждением Банка России, отправившим денежные знаки на дополнительные исследования.

По результатам проведения экспертизы сомнительных денежных знаков в тот же день составляется акт 0402156..(Пункт 2.8 абзац 4).
Зачисление (перевод) суммы сомнительных денежных знаков, признанных по результатам экспертизы платёжеспособными, на банковский счёт кредитной организации, организации, входящей в систему Банка России, организации осуществляется в день составления акта 0402156 либо в день поступления в учреждение Банка России акта 0402156, составленного другим учреждением Банка России, признавшим сомнительный денежный знак платёжеспособным. (Пункт 2.11. абзац 4.)»

Итак, максимальный срок экспертизы в стенах Банка России может занять до 10 дней + время на передачу актов и самих банкнот из одного подразделения в другое.
Если же принятые на экспертизу банкноты Банком России будут признаны неплатёжеспособными, то дальнейшая работа по ним будет проводиться так:
«В случае признания принятых на экспертизу банкнот неплатежеспособными, не содержащими признаков подделки указанные банкноты оформляются в порядке, предусмотренном пунктом 2.4 настоящего Указания. Неплатежеспособные денежные знаки, не содержащие признаков подделки, возвращаются представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации. При этом указанный представитель расписывается в получении неплатежеспособных денежных знаков в ордере по передаче ценностей 0402102, оформленном в одном экземпляре, в котором приводятся данные документа, удостоверяющего личность представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, входящей в систему Банка России, организации. (Пункт 2.9)
Денежные знаки, имеющие признаки подделки, передаются территориальному органу внутренних дел, и информация об этом сообщается кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации, входящей в систему Банка России, организации по их просьбе в день обращения. (Пункт 2.10)»
Ну а так как вся работа в кассах банков с денежными знаками фиксируется жёстко с указанием дат, то проверить, какая инстанция затянула проведение экспертизы не сложно.

Составление справки на изъятие сомнительных денежных знаков Банка России для проведения экспертизы

В вашем письме меня насторожило высказывание о том, что «кассир не проверила все банкноты». Хотя купюр и было много (70 шт.= 350 т.р. / 5 т.р.), кассир обязана была проверить каждую. А учитывая тот факт, что в коммерческих банках периодически имеют место факты недобросовестной работы с клиентами, то при передаче денежных знаков в кассу и тем более при выявлении сомнительных денежных знаков, надо следить за соблюдением кассовым работником порядка оформления изъятия купюр.

В соответствии с пунктом 2.10 Положения Центрального Банка России за N 318-П от 24.04.2008 года, кассовым работникам банка при осуществлении кассовых операций запрещается:

  • убирать из поля зрения клиента принимаемые от него, выдаваемые ему наличные деньги, документы до окончания операции и выдачи клиенту подписанного кассовым работником экземпляра приходного, расходного кассового документа с проставленным оттиском штампа кассы;
  • хранить на рабочем столе кассового работника ранее принятые от клиентов наличные деньги;
  • уничтожать, производить гашение сомнительных, имеющих признаки подделки денежных знаков Банка России, в том числе путём проставления штампов, пробивания отверстий, разрезания, а также выдавать, возвращать их клиенту.

В соответствии с Главой 16.1 Положения ЦБ России N 318-П оформление изъятия сомнительных денежных знаков оформляется следующим образом:

  • На сомнительные денежные знаки Банка России, имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России кассовый работник составляет справку 0402159 в двух экземплярах. В справке 0402159 отражаются реквизиты каждого сомнительного денежного знака Банка России или имеющего признаки подделки денежного знака Банка России: номинал, год образца, серия и номер, в графе «дополнительные реквизиты» для монеты Банка России указывается наименование монетного двора.
  • На сомнительный денежный знак Банка России, имеющий признаки подделки денежный знак Банка России в кредитной организации, ВСП оформляется мемориальный ордер 0401108. Второй экземпляр справки 0402159 с оттиском штампа кассы выдаётся клиенту.
  • При выдаче клиенту справки 0402159 кассовый работник обязан предъявить ему, не выдавая на руки, сомнительные денежные знаки Банка России, имеющие признаки подделки денежные знаки Банка России для сличения их реквизитов с реквизитами, указанными в справке 0402159.

Всё это говорит о том, что в момент оформления документов по изъятию купюр на экспертизу (проверку подлинности купюр) важно проследить, чтобы не была произведена подмена купюр. А неадекватное поведение кассового работника («её отношение и поведение при изъятии») как раз и позволяют отвлечь внимание клиента от самих купюр.

Для сведения: ВСП – это внутренние структурные подразделения банка.

Комментариев пока нет. Комментирование отключено

Экспертиза денег

Экспертиза денег и ценных бумаг

Понятие «Экспертиза денег» и «Экспертиза ценных бумаг»:

Экспертиза денег и экспертиза ценных бумаг относится к технико-криминалистической экспертизе документов и проводится с целью определения подлинности денежных купюр и денежных знаков, подлинности ценных бумаг, выявления факта подделки денежных купюр и бланков ценных бумаг, установления способа изготовления фальшивых денег и ценных бумаг, механизма повреждения денежных купюр, и других вопросов вынесенных на разрешение экспертизы денег и ценных бумаг.

Обращаем внимание на следующее: экспертиза металлических денег (например, определение подлинности металлических денег и монет), экспертиза орденов и медалей (например, определение подлинности орденов или медалей, знаков отличия), проводится в рамках гемологических, искусствоведческих и материаловедческих экспертиз либо их комплексных видах (см. подробно «Экспертиза монет, орденов и медалей»).

Наш Центр проводит все виды независимых и судебных экспертиз денежных знаков и ценных бумаг!

Проведение экспертизы денег и проведение экспертизы ценных бумаг является одним из основных экспертных направлений деятельности нашего Центра.

Для проведения независимых и судебных экспертиз денег и ценных бумаг, наш экспертный Центр оборудован криминалистической лабораторией с современным поверенным оборудованием (химическое обрудование, спектральные системы, микроскопы), позволяющим проводить огромный спектр экспертных исследований с целью установления факта и определения способов подделки денежных банкнот, бланков и реквизитов ценных бумаг.

Судебная экспертиза денежных знаков и ценных бумаг, в настоящее время, широко используются в уголовном судопроизводстве: на этапе доследственной проверки по материалам, предварительного расследования или при рассмотрении уголовных дел в суде. В соответствии с уголовным кодексом РФ, за подделку и фальсификацию денег и ценных бумаг, предусмотрено уголовное преследование (ст. 186 УК РФ «Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг»).

Стоимость экспертизы денег и ценных бумаг указана ниже
Вопросы экспертизы денег и ценных бумаг представлены в конце раздела

Процессуальные виды экспертиз денег и ценных бумаг:

Как и другие виды независимых экспертиз, процессуально, экспертиза денежных знаков и экспертиза ценных бумаг, может быть:

  • досудебной (внесудебная), т.е. проводится на основании запроса физических и юридических лиц, либо адвокатов, с последующим составлением заключения специалиста (досудебная экспертиза денег; внесудебная экспертиза денег; независимая экспертиза денег);
  • судебной , т.е. проводится и назначается по определению суда, постановлению следователя либо дознавателя, с последующим составлением заключения эксперта (судебная экспертиза денег, экспертиза денежных знаков для суда, судебно-техническая экспертиза денежных знаков, экспертиза денег для суда).

Также, экспертиза ценных бумаг (вексели, акции, авизо, облигации, сберегательные и депозитные сертификаты, чеки, и другое) и экспертиза денежных купюр, может быть: однородной, дополнительной, повторной, комиссионной и комплексной.

Экспертиза денег и ценных бумаг включает в себя:

  • экспертиза подлинности денег
  • экспертиза способа изготовления денег
  • экспертиза способа повреждения денег (экспертиза поврежденных купюр, экспертиза поврежденных денег)
  • экспертиза технических средств, при помощи которых изготавливались деньги
  • экспертиза подлинности ценных бумаг (экспертиза поддельных ценных бумаг, экспертиза фальшивых ценных бумаг)
  • экспертиза давности изготовления ценных бумаг
  • экспертиза способа изготовления ценных бумаг
  • кспертиза поврежденных ценных бумаг

Объекты экспертизы денег и ценных бумаг:

Объектами экспертизы денежных знаков и ценных бумаг, являются:

  • банкноты, т.е. бумажные или пластиковые купюры
  • бланки ценных бумаг
  • технические средства изготовления денег и ценных бумаг

Т.е. видно, что объектами экспертизы ценных бумаг и денежных знаков, могут быть не только собственно купюры денег и бланки ценных бумаг, но и технические средства и приспособления, при помощи которых были изготовлены деньги и ценные бумаги. При экспертизе бланка ценной бумаги, непосредственными объектами могут быть как технические реквизиты (например, номер, оттиск печати или штампа, подписи, защитные элементы, голограммы и другое), так и материалы документа (например, бумага).

Методы, применяемые при экспертизе денег и ценных бумаг:

В зависимости от разрешаемых вопросов и задач, методы экспертного анализа применяемые при экспертизе фальшивых денег и поддельных ценных бумаг, могут существенно различаться. При проведении экспертизы денег и ценных бумаг, можно определить не только их подлинность, но и способы их изготовления или уничтожения и повреждения. При разрешении вопросов подлинности или подделки купюр бумажных денег (экспертиза поддельных денег) и бумажных бланков ценных бумаг (экспертиза поддельных ценных бумаг), чаще всего применяются познания из области технико-криминалистической экспертизы документов — исследование реквизитов и материалов документов. При проведении экспертизы давности изготовления ценных бумаг могут использоваться как криминалистические (например, вид печати), так и специальные познания из области истории и искусства. Т.е. при экспертизе денег, особенно при экспертизе денежных купюр и ценных бумаг изготовленных в прошлом веке, необходимо привлечение эксперта-искусствоведа.

Читать еще:  Коэффициент денежного покрытия

Денежные знаки могут быть не только в виде бумажных купюр, но и пластиковыми (например, австралийский доллар, канадский доллар, бразильский реал), а также и металлическими. Методика проведения экспертизы металлических денег и экспертизы монет, при разрешении вопросов их подделки, существенно отличается от экспертизы бумажных денег. Экспертиза металлических денег и монет использует познания в области трасологии, и соответственно, проводится экспертами-криминалистами трасологами. Металлические деньги из благородных металлов и сплавов (золото, платина, серебро), являющиеся драгоценностями, также могут быть исследованы экспертами-гемологами, в рамках геммологической экспертизы монет (см. подробно раздел «Геммологическая экспертиза»). Кроме того, при экспертизе металлических денег, особенно при разрешении вопросов подлинности старинных монет, требуются специальные познания эксперта-искусствоведа (см. подробно раздел «Экспертиза монет, орденов и медалей»).

Обращаем внимание! Для проведения экспертизы подлинности ценных бумаг, помимо исследуемого объекта, в обязательном порядке необходимо предоставление сравнительного образца (бланк ценной бумаги: вексель, акция, облигация, и т.д.)!

Цели и задачи экспертизы денег и ценных бумаг:

  • определение подлинности денежных знаков
  • определение способа изготовления денежных знаков
  • определение механизма повреждения денежных купюр
  • определение подлинности ценных бумаг
  • определение давности изготовления ценных бумаг
  • определение способа изготовления ценных бумаг
  • определение механизма повреждения денежных купюр
  • рецензирование экспертиз денег
  • другие виды экспертных услуг при проведении экспертиз подлинности денег и ценных бумаг

Когда необходимо проведение и назначение экспертизы денег и ценных бумаг:

В досудебном или внесудебном порядке, экспертиза денежных купюр и ценных бумаг, довольно часто, проводится в случае подозрения подлинности денежных банкнот и бланков ценных бумаг, а также, при повреждении и уничтожении денежных купюр и ценных бумаг. В уголовном судопроизводстве, экспертиза денег и экспертиза ценных бумаг, проводится при рассмотрении уголовных дел по статье 186 Уголовного Кодекса РФ, а также, при рассмотрении дел по статьям 187 и 159 УК РФ. Т.е. экспертиза денежных купюр и ценных бумаг, в первую очередь, необходима в тех случаях, когда имеется сомнение в подлинности ценных бумаг и денег.

Ходатайство о назначении и проведении экспертизы денег и ценных бумаг:

Заявление ходатайства о назначении и проведении судебной экспертизы денег или судебной экспертизы ценных бумаг, в ходе судебного следствия, осуществляется в соответствии с нормами процессуального права. В ходатайстве, помимо кратких обстоятельств дела, необходимо указать вопросы для экспертизы денежных знаков или ценных бумаг и 1-2 экспертных учреждений. Ходатайствуя в суде о проведении судебной экспертизы денег в нашем Центре, Вы можете рассчитывать на полноту и объективность исследований, независимость и беспристрастность наших экспертов и специалистов, высокий уровень и качество выполненной работы.

Обратите внимание! Перед ходатайством в суде о проведении и назначении судебной экспертизы денег или судебной экспертизы ценных бумаг в нашем Центре, обратитесь к нам в центральный офис за Информационным письмом , где мы укажем сроки исполнения и стоимость судебной экспертизы денежных знаков и ценных бумаг.

Стоимость экспертизы денег и ценных бумаг:

Стоимость экспертизы денежных знаков

ОСОБЕННОСТИ И ПРИЧИНЫ НАЗНАЧЕНИЯ ЭКСПЕРТИЗЫ ДЕНЕГ И ЦЕННЫХ БУМАГ

Экспертиза денег (экспертиза денежных купюр, экспертиза денежных знаков, экспертиза ценных бумаг) относится к технико-криминалистической экспертизе документов, и проводится с целью определения подлинности денежных купюр, денежных знаков и подлинности ценных бумаг. Таким образом, экспертиза поддельных денег проводится экспертами-криминалистами, в рамках технической экспертизы документов.

Экспертиза денег и ценных бумаг включает в себя:

· экспертиза подлинности денег (экспертиза поддельных денег, экспертиза фальшивых денег);

· экспертиза давности изготовления денег;

· экспертиза способа изготовления денег;

· экспертиза способа повреждения денег;

· экспертиза технических средств, при помощи которых изготавливались деньги;

· другие экспертизы денежных знаков, купюр и монет;

· экспертиза подлинности ценных бумаг;

· экспертиза способа изготовления ценных бумаг.

Объектами экспертизы денежных знаков, являются не только денежные купюры, но и ценные бумаги. При экспертизе сомнительных денежных знаков, объектами экспертизы могут быть не только собственно купюры, но и технические средства, при помощи которых были изготовлены фальшивые деньги.

При проведении экспертизы денег и ценных бумаг можно определить не только их подлинность, но и давность изготовления денег и ценных бумаг. При проведении экспертизы давности изготовления денег или ценных бумаг могут использоваться как криминалистические, так и химические методы исследований, с использованием современного дорогостоящего химического оборудования и с обязательным привлечением эксперта-химика.

Денежные знаки могут быть не только в виде бумажных купюр, но и пластиковыми (например, австралийский доллар, канадский доллар, бразильский реал), а также и металлическими. Методика проведения экспертизы металлических денег и экспертизы монет существенно отличается от экспертизы бумажных денег. Экспертиза металлических денег и монет использует познания в области трасологии и, соответственно, проводится экспертами — трасологами. Металлические деньги из благородных металлов и сплавов (золото, платина, серебро), являющиеся драгоценностями, также могут быть исследованы экспертами-геммологами, в рамках геммологической экспертизы монет.

Виды экспертиз денег:

Процессуально экспертиза денежных знаков и экспертиза ценных бумаг может быть:

— досудебной, т.е. проводится на основании запроса физических и юридических лиц, либо адвокатов, с последующим составлением заключения специалистом;

— судебной, т.е. проводится и назначается по определению суда, постановлению следователя либо дознавателя, с последующим составлением заключения экспертом.

Цели и задачи экспертизы подлинности денег: [7, c. 36]

· определение подлинности денежных знаков;

· экспертиза поддельных денег;

· определение давности изготовления денежных знаков;

· определение способа изготовления денежных знаков;

· определение механизма повреждения денежных купюр;

· определение подлинности ценных бумаг;

· определение давности изготовления ценных бумаг;

· определение способа изготовления ценных бумаг;

· определение механизма повреждения денежных купюр;

· определение подлинности металлических денег, монет;

· определение подлинности орденов (экспертиза орденов), медалей (экспертиза медалей), знаков отличия;

· геммологическая экспертиза монет из драгоценных металлов;

· химическая и физико-химическая экспертиза металлических денег;

· материаловедческая экспертиза металлических денег;

· рецензирование экспертиз денег;

· другие виды услуг при проведении экспертиз подлинности денег.

При назначении криминалистической экспертизы поддельных денег и ценных бумаг, изготовленных электрофотографическим способом, как правило, ставятся вопросы, связанные с установлением факта изготовления денежного знака или ценной бумаги электрофотографическим способом, идентификацией конкретного электрофотографического аппарата, установлением его марки, модели.

Полноцветные электрофотографические копирующие устройства и принтеры имеют встроенную не отключаемую систему кодирования репродукции. Она действует так, что на копии остаются метки, которые принято называть «скрытыми». [7, c. 38]

Почерковедческая экспертиза может проводиться и с целью установления лица, выполнившего рукописный текст или подпись. При расследовании изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг почерковедческая экспертиза может назначаться в случае обнаружения у подозреваемого рукописных документов, записок, телефонных книжек, писем, конспектов литературы в области полиграфии, рецептов красок, растворителей.

На решение почерковедческой экспертизы ставятся следующие вопросы: а) каков пол лица, выполнившего документ; б) выполнен ли документ конкретным лицом, образцы почерка которого представлены на исследование и др.

По делам, связанным с изготовлением или сбытом поддельных денег или ценных бумаг, может назначаться трасологическая экспертиза. Объектами исследования трасологической экспертизы могут быть следы оборудования, материалов, приспособлений, с использованием которого изготавливались фальшивые денежные знаки и ценные бумаги.

Возможности трасологического исследования позволяют произвести идентификацию по признакам общего происхождения, а именно не представляли ли ранее единое целое части денежных знаков (ценных бумаг), представленные на исследование. [5, c. 73]

При назначении технико-криминалистической экспертизы поддельных денег эксперту могут быть поставлены следующие вопросы:

Изготовлены ли, представленные на исследование, денежные билеты Банка России предприятием «Гознак», осуществляющим производство государственных денежных знаков России?

Если нет, то каким способом они изготовлены?

Соответствует ли денежная купюра (монета, вексель или иная ценная бумага) аналогичной продукции предприятий, осуществляющим их выпуск, и если нет, то каким способом она изготовлена?

Соответствует ли данная монета, установленному образцу и если нет, в чем несоответствие выражается?

Не применялось ли для изготовления определенных денежных знаков данное клише? Не изменена ли серия векселя, каково было первоначальное обозначение?

Оригинал ли документа представлен для независимой экспертизы акции?

В определении суда о назначении экспертизы ценных бумаг должны содержаться следующие сведения:

1) основания для проведения экспертизы;

2) Ф.И.О. эксперта-оценщика или наименование экспертного учреждения;

3) вопросы, которые подлежат разъяснению в ходе экспертизы;

4) материалы и документы, предоставленные эксперту;

6) предупреждение об ответственности за дачу заведомо ложного заключения.

Следующим этапом в проведении экспертизы является определение последующего порядка оплаты экспертизы и внесения денежных средств.

Так, денежные средства требуются для следующих выплат:

— экспертам возмещаются понесенные ими в связи с явкой в арбитражный суд расходы на проезд, расходы на наем жилого помещения и дополнительные расходы, связанные с проживанием вне места постоянного жительства;

— эксперты получают вознаграждение за работу, выполненную ими по поручению арбитражного суда, если эта работа не входит в круг их служебных обязанностей как работников государственных экспертных учреждений.

Далее разрешению подлежит вопрос о том, какие материалы будут предоставлены эксперту. Это важный этап подготовки к проведению экспертизы, поскольку судебная экспертиза в части, касающейся предоставленных материалов и информации, подчиняется более жестким требованиям, нежели оценочная деятельность вне рамок судебного процесса. [4, c. 64]

Важно помнить, что эксперт, проводящий судебную экспертизу, не вправе самостоятельно собирать материалы для производства судебной экспертизы. Самовольный сбор и искажение информации, предоставленной для проведения экспертизы, могут стать опасными для эксперта, поскольку это может быть расценено впоследствии как основание для признания заключения ложным, за что предусмотрена уголовная ответственность.

Сам процесс проведения экспертизы не контролируется судом, поскольку требует специальных знаний, для применения которых, собственно, и привлекается эксперт-оценщик.

Итоговым документом, представляемым экспертом в суд по результатам проведения экспертизы, является заключение эксперта. Требования к составлению и передаче в суд данного документа строго регламентированы законодательством.

Список литературы

1. Конституция Российской Федерации: принята всенародным голосованием 12.12.1993 (с учетом поправок, внесенных Законами Российской Федерации о поправках к Конституции Российской Федерации от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ) // Рос. газ. – 2014. – № 9, статья 851.

2. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации» от 24.07.2002 N 95-ФЗ (ред. от 19.12.2016) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2017)// Парламентская газета от 20 ноября 2002 г. №220-221.

Читать еще:  Политика управления денежными потоками предприятия

3. Александрова И.Л. Методика расследования изготовления и сбыта поддельных денежных знаков и ценных бумаг / Курс лекций по криминалистике. М., 2009. Вып. 12.

4. Корольков А.Г. Рисованные деньги как объект криминалистической экспертизы // Экспертная практика. № 15. М., 2010.

5. Лютов В.П., Стариков В.В., Фроленко М.П., Кузнецов В.В. Распознавание поддельных бумажных денег. М, 2013.

6. Максимова И.Е. Развитие законодательства об ответственности за фальшивомонетничество// Преступность как она есть и направления антикриминальной политики. М.: 2015.

7. Михайлов А. Фальшивки до и после ксерокса//Техника-Молодежи. №11. М., 2015.

8. Петрянин А.В. Международное сотрудничество в борьбе с изготовлением или сбытом поддельных денег или ценных бумаг // Преступность, экономика и организованная преступность / под ред. А.И. Долговой. — М.: Российская криминологическая ассоциация, 2015.

Как считают, проверяют и уничтожают деньги

18 сентября 2018 в 18:31

В Москве работают два кассовых центра Центрального банка России. Когда у коммерческого банка накапливается слишком много наличности, он передает эти средства в кассовый центр для пополнения своего корреспондентского счета. С этого счета банк проводит безналичные платежи.

Принять здесь готовы любой номинал — от копейки до пятитысячной банкноты. Деньги привозят инкассаторы, в центре их пересчитывают, а затем зачисляют на счет банка. Когда ему снова понадобятся наличные, их можно будет получить в этом же центре. В случае, если банкнота сильно изношена или испорчена, в процессе пересчета она отделяется от остальных и утилизируется, а взамен банк получает новую. Также в центры отправляют на экспертизу деньги, в подлинности которых сотрудники банков засомневались. Мы побывали в Отделении 1 Главного управления Банка России по ЦФО, крупнейшем кассовом центре Европы, чтобы увидеть, как перемалывают в стружку миллиарды рублей и проверяют на подлинность банкноты и монеты.

Фото- и видеосъемка

Пересчет

В операционные кассы Банка России банкноты сдают пачками и в укрупненной упаковке — опломбированных кассетах. Эти деньги находятся на счетах у банков. Если во время обработки найдут купюру, с которой что-то не так, то со счетов снимают сумму, равную ее номиналу.

В первую очередь банкноты попадают в кассу пересчета. В ней четыре блока, и обычно в каждом работают с каким-то определенным номиналом. Но, если надо пересчитать много, например, тысячных купюр, все четыре блока могут переключиться на работу с ними. Операторы специализации по номиналам не имеют, они могут работать как с крупными, так и с мелкими купюрами. Устроиться в расчетно-кассовый центр могут выпускники банковских колледжей или вузов с образованием в сфере финансов. Но работе с оборудованием обучают уже на месте. Центральный банк размещает вакансии, и заинтересованные специалисты могут откликнуться на них, пройти собеседование и попасть сюда на работу.

Сотрудники кассы пересчета закладывают деньги в счетно-сортировальную машину. Она обрабатывает 33 банкноты в секунду, одновременно проверяет их подлинность и состояние, после чего разделяет их на три потока. В первый попадают годные деньги, то есть подлинные и в нормальном состоянии. После пересчета эти банкноты формируются в пачки, выпадают на ленту конвейера и отправляются на упаковку. На бумажной ленте каждой пачки проставляется технологическая метка со штрихкодом и всеми показателями: номиналом банкнот, суммой и номером бригады операторов, занимавшихся пересчетом.

После этого пачки оборачиваются в пленку, прессуются с помощью термоусадки и помещаются в кассеты. Одна такая кассета с деньгами весит 13 килограммов, потому операторы загружают их в железные контейнеры с помощью вакуумного манипулятора. Эти деньги сдают на хранение, а после запроса банка на снятие средств со своего счета ему передают нужную сумму, и таким образом деньги возвращаются в оборот.

Второй поток — это ветхие купюры. Счетно-сортировальная машина выявляет загрязненные, изношенные, надорванные, утратившие края и углы банкноты, находит на них проколы, посторонние надписи и оттиски штампов. Эти деньги отделяются уже в процессе пересчета, измельчаются и по трубам улетают в другое помещение, где проводится брекетирование бумажной обрези.

Третий поток — деньги, в отношении которых счетно-сортировальная машина засомневалась и отправила их в карман возврата. Эти банкноты передают для первичной проверки кассирам, имеющим специальную подготовку. Если они определяют купюру как подлинную, то она должна быть погашена. Пачка подлинных, но не соответствующих параметрам годности денег закладывается в специальный аппарат, который проделывает в ней пять дырок. Затем эта пачка будет уничтожена, но уже не в автоматическом шредере, как ветхие купюры, а на стационарной установке. Все банкноты, в подлинности которых кассиры не уверены, передаются в отдел экспертизы.

Проверка

Каждый сотрудник, проверяющий подлинность банкнот, получил сертификат на право проведения ведомственной экспертизы денежных знаков. Специалист может определить купюры, имеющие признаки подделки, тактильно и визуально, а также использует специальное оборудование — лупу с десятикратным увеличением, стереоскопический микроскоп и другие приборы. Эксперты работают не только с рублями, но и с иностранной валютой, которую передают для проверки коммерческие банки. Если оказывается, что банкнота имеет признаки подделки, ее отправляют в правоохранительные органы. Все платежеспособные деньги поступают в контрольную кассу и уничтожаются на стационарном устройстве, а эта сумма зачисляется на счет банка. Вместо них он получит другие, годные купюры. Обслуживание в кассовом центре Банка России бесплатное для всех коммерческих банков.

Поступают на экспертизу и поврежденные деньги. Бывают совершенно разные случаи: банкноты пачкаются ржавчиной, обгорают при пожарах, оказываются в карманах одежды во время стирки или химчистки. Сотрудники рассказывают, что как-то к ним попали купюры, погрызенные хомяками. Какими бы сильными ни были повреждения, банкнота должна сохранить 55 % своей площади. Для подсчета остаточной площади применяется специальная сетка, разделенная на 200 клеток. Купюру подкладывают под эту сетку, сначала пересчитывают полные клетки, а затем неполные, и их количество делят на два. Так должно набраться минимум 110 клеток.

Также специалисты отдела работают с разорванными и склеенными банкнотами. Задача эксперта — определить, что склеенные части действительно принадлежат одному денежному знаку. Это заметно по линиям разрыва или по фрагментам изображения на лицевой и оборотной сторонах. Иногда купюры могут быть настолько хорошо склеены скотчем или бумагой, что для разделения фрагментов используется спирт. При этом скотч нужно отделять очень аккуратно, чтобы не повредить поверхность банкноты, иначе на некоторых фрагментах не будет рисунка и нельзя будет состыковать части.

Любой человек может принести испорченную купюру в банк, который направит ее в кассовый центр Банка России. Там банкнота пройдет экспертизу, и, если будет признана платежеспособной, ее эквивалент будет зачислен на счет клиента или же он получит взамен новую купюру. В случае, если от банкноты осталось менее 55 % или же она составлена из частей разных купюр, ее признают неплатежеспособной, зашивают в специальный мешочек и передают обратно банку. Он, в свою очередь, возвращает неплатежеспособную банкноту своему клиенту.

Несколько лет назад в банкоматах стали устанавливать устройства, которые окрашивают деньги при попытке взлома. Иногда происходит самопроизвольное взрывание контейнеров с краской, и испачканные таким образом банкноты также поступают на экспертизу. В этом случае банк обязательно должен предоставить акт, что купюры пострадали именно в результате технической неисправности, а не попытки ограбления. Эти деньги также проходят экспертизу, обмениваются и уничтожаются.

Монеты

В расчетно-кассовом центре работают не только с банкнотами, но и с монетами. Их считают на специальной монетно-счетной машине. Так же как и аппарат из соседнего зала, машина умеет отделять годные монеты от изношенных и подозрительных. Для этого в нее закладывают две эталонные монеты того же номинала, что и те, которые нужно пересчитать. Они будут служить образцами, а все, что отличается от эталона, отправится в отдельный карман. После пересчета годные монеты упаковывают в мешочек с ярлыком, на котором отмечены все необходимые реквизиты. Этот мешочек пломбируют, загружают в железный сейф, называемый средством хранения, и передают инкассаторам.

Монеты также бывают подлинными и имеющими признаки подделки, платежеспособными и нет, и для этого проводят их экспертизу. Даже погнутые, надпиленные и просверленные монеты все еще считаются платежеспособными. Верхнее, или плакирующее покрытие, которое наносят на основной металл, может отсутствовать, и это также не влияет на платежеспособность. Для монет действует принцип, отличный от банкнот: должно сохраниться не менее 75 % от первоначальной массы монеты. Чтобы определить геометрические размены и остаточную массу поврежденной монеты, эксперт пользуется весами и штангенциркулем и, исходя из данных о весе, толщине и диаметре монеты, делает вывод о ее платежеспособности.

Монеты, которые по тем или иным признакам признаны непригодными для дальнейшего обращения, также подлежат уничтожению, для этого их отправляют на Санкт-Петербургский монетный двор. Там их уничтожают методом прокатки, после которой монета приобретает волнообразную форму, и восстановить ее уже невозможно. Технологию гашения монет хотят изменить, и, возможно, скоро их будут не деформировать, а разрезать на стружку.

Уничтожение

В расчетно-кассовом центре используются два типа уничтожения наличных. Первый, который называется онлайн-уничтожением, — это тот самый шредер, который измельчает ветхие купюры, отсортированные счетно-сортировальной машиной. Второй тип, офлайн-уничтожение, производится с помощью другой машины, нарезающей деньги на мелкую стружку. Погашенные пачки денег вручную загружают операторы, крышку запирают на ключ, а на мониторе вводят параметры банкнот, подлежащих утилизации: их номинал и сумму. В машину можно одновременно загрузить 250 килограммов денег — это примерно 250 пачек любого номинала. После того как крышка закроется, процесс измельчения остановить будет уже нельзя. Каждую купюру разрезают на огромное количество частей, которые смешиваются с обрезками других банкнот. Собрать денежный знак заново не получится даже с помощью специального оборудования.

Из обеих машин стружка по трубам попадает в установку по брикетированию бумажной обрези, расположенную в отдельном технологическом помещении. Производительность этой установки — 500 килограммов в час. Два пресса сжимают стружку под давлением в 160 атмосфер и отправляют готовые брикеты по трубам в бункер-накопитель. На мониторах можно увидеть, сколько таких брикетов уже скопилось в бункере. После того как их соберется достаточное количество, их вывозит и утилизирует в соответствии с природоохранным законодательством компания-контрагент.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector