Goods-finder.ru

Финансовый аналитик
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Признаки поддельных банковских карт

Признаки подлинности пластиковых карт.

Письменная консультация

Пластиковые карты, распространяемые банками той или иной платежной системы, имеют свои отличительные черты и разные элементы их защиты от подделки.

Вместе с этим, следует заметить, что каждая платежная система, имитирующая ПК, периодически принимает дополнительные меры по дальнейшему совершенствованию элементов защиты ПК и иных платежных документов от подделки.

Пластиковая карта таким образом, представляет собой пластиковый прямоугольник, на лицевой стороне которого в строго фиксированных для каждого эмитента местах имеется обозначение торговой марки платежной системы, наносимой различными для каждой системы способами.

В нижней части лицевой стороны карты методом тиснения нанесен рельефный номер счета, который состоит из 16 (реже из 19) цифр. По первой цифре определяется наименование межбанковской ассоциации (например, № 3 — Америкэн Экспресс, № 4 — ВИЗА, № 5 — Мастер Кард и т.д.).

Первые шесть цифр номера счета называются базовым (или банковским) идентификационным номером (BIN), по которому определяется банк, выдавший номер этого счета.

Следующие цифры счета обозначают порядковый номер карты в платежной системе, они являются индивидуальным номером держателя карты. По этому номеру в банке можно получить информацию: когда открыт счет и кому принадлежит карта с таким номером, какие операции производились с использованием ПК.

Под номером счета методом тиснения нанесен оттиск даты прекращения действия карты (иногда и начало срока) и фамилия и имя держателя карты.

В российских платежных системах эмбоссированный текст на картах выполнен кириллицей.

На лицевой стороне пластиковых карт различных платежных систем имеется несколько элементов защиты карт от подделок

Например, на лицевой стороне карт VISA имеются следующие элементы защиты:

а) Голографическое изображение голубя, которое расположено на карте справа. При изменении ракурса на голограмме видно движение края крыла голубя и наблюдается изменение цвета. Кроме этого, четыре последние цифры рельефного номера счета размещены на голограмме.

б) Микропечать. В верхнем или нижнем правом углу карты, над или под голограммой помещен логотип Ассоциации VISA. Логотип окружен элементом защиты, известным как микропечать. Это не различимая невооруженным глазом тончайшая строчка повторяющегося буквенно-цифрового кода состоит из конкретных идентификационных и контрольных данных, включая вид продукта и наименование изготовителя карты.

в) Ультрафиолетовый голубь. В центре карты под ультрафиолетовыми лучами проявляется флюоресцирующее изображение голубя.

г) Напечатанный BIN — это число из первых четырех цифр рельефного номера счета, нанесенного методом тиснения.

BIN находится либо над, либо ниже оттиснутого номера счета. В дальнейшем банковский идентификационный номер (BIN) будет располагаться ниже номера счета.

д) VISA «V». Непосредственно за датой истечения срока действия карты помещается нанесенный методом тиснения элемент защиты, называемый «летящая V» или «VISA V», причем левый штрих буквы «V» должен занимать строго вертикальное положение.

На оборотной стороне карты расположена магнитная полоса из двух, трех или четырех дорожек для записи в кодированном виде информации, эмбоссированной на лицевой стороне карты, а также ПИН (персональный идентификационный номер — он четырехзначный и является паролем держателя карты).

Магнитная полоса представляет собой кусок специальной магнитной пленки, прикрепляемой к карте при ее изготовлении.

На магнитной полосе ПК, эмитируемых ассоциацией VISA, находится один из трех элементов защиты карты от подделки: контрольная величина (CVV), место для подписи держателя карты либо контрольная величина 2 (CVV2).

Контрольная величина (CVV) — это алгоритмически рассчитанное число, которое может быть проконтролировано банком-эмитентом при совершении операции на электронном терминале.

На месте для подписи (подписное поле) находится подпись держателя карты и на белом поле под углом 45° синими и золотыми буквами напечатано слово «VISA».

При попытке удаления подписи с подписного поля на нем появляется слово «VOID» («недействительно»).

Подпись на карте сверяется с подписью на слипе (товарном чеке) в момент покупки товара в торговой точке, чтобы убедиться, что карту использует ее законный держатель.

Кроме этого, на подписном поле с отступлением напечатано с наклоном влево число, известное как контрольная величина 2 (CVV2), по которому банк-эмитент может подтвердить подлинность карты.

Под магнитной полосой на оборотной стороне ПК может быть информация об ее эмитенте.

Кроме индивидуального и оригинального для каждой платежной системы дизайна существуют и другие средства защиты ПК, к которым относятся: высококачественная типографская печать, голограмма, фотография держателя карты, голографическая ламинирующая пленка, микротекст, наличие и особенности полосы (подписного поля) для образца подписи и др.

Основные характеристики поддельных пластиковых карт и методы выявления подделок

Не секрет, что магнитные пластиковые карты подвергаются подделке. Данные по потерям, связанные с магнитными карточками впечатляют. Пятая часть потерь происходит именно по поддельным, утерянным и краденым кредитным картам.

Основные характеристики поддельных карточек

Приведем основные характеристики поддельных кредитных карточек с магнитной полосой (Visa и EuroCard / MasterCard), которые наиболее часто встречаются сегодня в Украине и России.

Голограмма (объемное изображение). На поддельных голограммах изображение может переливаться всеми цветами радуги, однако объем изображения отсутствует, при изменении положения карты не наблюдается изменений изображения, свойственных настоящим голограммам. На подделках плохого качества изображения просто выдавлены на фольге или нанесено алюминиевой краской, без специфического чистого блеска. Фон настоящей голограммы чистый, изображение легко заметны и детальные. Фон поддельной голограммы тусклый, а изображение нечеткое. Поддельная голограмма часто отслаивается (пузырится) при нажатии на лицевую поверхность и прогиб кредитной карты в районе голограммы. Фольга с изображением поддельной голограммы задирается ногтем. Настоящая голограмма не может быть повреждена при попытке удаления из пластика ногтем. Вообще, голограмма — одна из самых надежных признаков, по которым можно отличить поддельную кредитную карту.

Панель для подписи. Вместо панели для подписи наклеивается полоска бумаги. Полоска сильно выступает над поверхностью карты. Края панели для подписи легко задираются. На панели в ряде случаев отсутствует или стёрт фон в виде трехцветной надписи «MasterCard» (кредитные карточки MasterCard / EuroCard, синей или трехцветной «Visa» (карточки Visa). Часто не соответствует оригиналу оттенок краски, которым нанесена надпись.

Ламинирование. На лицевой стороне карточки (иногда и на обратной стороне) может быть нанесена прозрачная пленка, которая клеится — ламинат. Ламинированная пленка отслаивается по краям карты, а иногда в районе поддельной голограммы и эмбоссирование неплотно прилегает к пластику.

Первые четыре цифры номера карты (препринт), продублированы под или над номером краской (обычно черной) могут стираться с кредитной карты. На настоящий карте препринт стереть невозможно. На поддельных кредитных карточках иногда препринт не совпадает с первыми четырьмя цифрами эмбоссированого номера карточки.

Логотип отличается по цвету, размеру, взаимныму расположению элементов от стандартного и может стираться с карты.

Микрошрифт вокруг логотипа Visa практически не читается и легко стирается с карты. Часто микрошрифты вокруг логотипа заменяется ровной линией.

Читать еще:  Операции кредитных организаций с банковскими картами

Стилизованные символы «V» или «MC» сделаны грубо и отличаются от стандартных. Не соответствует оригиналу наклон, взаимное расположение частей, место эмбоссирования на лицевой стороне кредитной карты. Иногда элементы вообще отсутствуют.

Ультрафиолетовые символы. В ультрафиолетовом свете на картах могут отсутствовать изображение голубя, летящего в Visa или буквы «МС» в EuroCard / MasterCard. На некоторых подделках эти символы есть, но они нечеткие и размытые, расположены не в тех местах.

Магнитная полоса может ощущаться на ощупь на границе полосы и карточки, поскольку зачастую просто наклеивается сверху, а не впаивается в поверхность. Данные магнитной полосы могут не соответствовать эмбоссированию. Ннапример, номер кредитной карточки и фамилия держателя, считанные с магнитной полосы и напечатаные на чеке (экране терминала) не совпадают с нанесенными на лицевую сторону карты.

Торцевая часть карты не белого цвета.

Возможно несоответствие наименования банка на лицевой и обратной стороне кредитной карточки.

Примеры поддельных карт

Пример 1

Если внимательно рассмотреть карту, то первое, на основании чего сразу видно, что это поддельная кредитная карта — это отсутствие препринта (1). Логотип Visa на этой карте сильно отличается от настоящего. Настоящая верхняя полоска голубого цвета, нижняя — желтая (2), т.е. не совпадает оттенок цветов. Вокруг логотипа — сплошная полоса (3). На настоящем логотипе вокруг эмблемы должна быть нанесена надпись микрошрифтом. Голограмма (4) — изображение голубя на этой поддельной кредитке выполнено близко к оригинальному. Однако на данной подделке НЕ голограмма, а желтая фольга, на которой выгравирован голубь и, соответственно, изображение не объемное и абсолютно лишенное каких-либо цветовой градации.

Обратная сторона карты часто малоинформативна при распознавании подделок, но не в этом случае. Во-первых, кредитная карта не подписана. Во-вторых, сама полоса для подписи — пластиковый прямоугольник белого цвета (1), не содержащий надпись Visa и легко стирается ногтем. В-третьих, есть муар белого цвета вокруг эмбоссированых цифр и букв (2) — это ламинат отстал от пластика, что свидетельствует об очень низком качестве изготовления подделки. Предел магнитной полосы ощущается на ощупь и торцевая часть карты окрашена так же, как и карточка

Пример 2

Подделка в общем, неплохого качества. Однако есть два признака, по которым можно распознать, что это поддельная кредитная карточка. Во-первых, отсутствует препринт (1). Во-вторых, стилизованная буква «М» MasterCard на этой подделке выглядит как буква «К» (2). Качество голограммы достаточно высокое, но она поддается стиранию, чего не может быть с настоящей голограммой. Цвета логотипа близки, но не идентичны настоящим.

Пример 3

Возможны случаи, когда эмбоссирована карта Visa Electron (1), хотя уже это должно настораживать. Банки обязательно должны получить специальное разрешение на выпуклое эмбоссирование этого типа карт от платежной системы, что практикуется крайне редко и только при наличии специфических условий. Обратите внимание на логотип Visa Electron (2). Для сравнения, на иллюстрации справа приведен также и настоящий логотип (2). На поддельной карте полное несоответствие типа шрифта логотипа, и отсутствует микрошрифт вокруг эмблемы.

Пример 4

Представлена очень интересная поддельная карточка: вместо голограммы (1) — фольга с тиснением; логотип, который сделан не в тех цветах (2); неправильной формы стилизованная буква «М» MasterCard (3); эмбоссирован препринт (4) (препринт НЕ эмбоссируется, а печатается). К тому же некоторые цвета на надписях дизайна расплывшиеся, что говорит об использовании нестандартного оборудования с низким качеством воспроизведения.

Теги: как распознать поддельную пластиковую карту, поддельные кредитные карты кредитки

Незаконное изготовление банковских пластиковых карт, их сбыт и подделка как экономически опасное преступное деяние

С развитием средств связи и коммуникаций людей, возможности осуществления платежей очень сильно расширились, а расстояние между продавцом и покупателем перестало иметь значение, так как безналичные платежи не требуют носить с собой пачку купюр или мешок монет для того, чтобы расплатиться по счетам. Около 70% расчетов в нашей стране и порядка 90% в европейских странах и США осуществляются при помощи пластиковых карт, которые все больше заменяют наличность, позволяя расплачиваться за любые товары и услуги не только в месте их покупки или потребления, но и посредством интернета.

Вывод огромной денежной массы из непосредственного обращения позволяет не только существенно экономить на регулярном обновлении бумажных банкнот, которые достаточно быстро изнашиваются, но и создают неблагоприятную обстановку для фальшивомонетчиков, лишая их рынка сбыта своих подделок. Новые способы защиты от злоумышленников всегда вызывали незамедлительную реакцию с их стороны и появление нового преступного ремесла, такого как изготовление и сбыт фальсифицированных пластиковых карт. Итак, давайте поговорим об особенности такого преступления как производство поддельных кредитных и дебетных карт с фальшивыми данными.

Особенности преступления

Пластиковые карты представляют собой платежное средство, при помощи которого их владелец получает удаленный доступ к сбережениям, сохраняемым на счету в финансовом учреждении, выдавшем карту и обеспечивающим перевод финансов на расчетный счет продавца товара, провайдера услуг или иного субъекта гражданских взаимоотношений. Вред от фальсификации платежных средств для безналичного расчета сопоставим с ущербом, наносимым деятельностью фальшивомонетчиков, а учитывая распространенность оплаты при помощи пластиковых карт, даже более социально опасен для общества.

Специфика изготовления и сбыта пластиковых платежных карт заключается в их зависимости от совершения других противоправных действий, направленных на получение информации о карте и её собственнике. Для получения такой информации преступниками используются многочисленные способы от мошенничества до примитивного разбоя, объединенных одной целью – получить оригинальную карту и пин-код к ней для изготовления подделки, подкрепленной привязкой к фактическому банковскому счету.

Удаленный способ оплаты, зачастую используемый при оплате при помощи пластиковых платежных и кредитных карт, является еще одной особенностью, благодаря которой расследование преступлений, связанных с их фальсификацией и сбытом подделок, очень сильно затрудняется.

Данные статистики и нормы законодательства

Изготовление карт из пластика и запись на них информации о счете держателя счета входит в прерогативу финансовых учреждений, являющихся держателями счетов частных лиц и организаций. А любое посягательство на изготовление пластиковых карт, позволяющих получить доступ к текущим или кредитным счетам других лиц, относится к противоправным деяниям, классифицируемым по ст.187 УК РФ.

Общая статистика экономических преступлений, в том числе с использованием поддельных карт из пластика, характеризуется ежегодным ростом количества совершаемых преступлений и причиненного ущерба, который исчисляется десятками миллионов рублей. Интеллектуализация преступной сферы требует привлечения к криминальной деятельности образованных, зачастую интеллигентных субъектов, пополняющих ряды теневых экономических структур и обеспечивающих статистический прирост преступлений, требующих владения компьютерной техникой и электронными средствами записи данных.

Ответственность за изготовление поддельных банковских платежных и кредитных пластиковых карт предусмотрена в статье 187 УК РФ.

Читать еще:  Операции с использованием банковских карт

Технологии и способы злодеяния

По объему манипуляций, выполняемых с пластиковой картой, принято выделять её полную или частичную подделку.

Полная подделка подразумевает не только запись необходимой для считывающего устройства информации, но и изготовление карты по внешнему облику полностью соответствующей оригинальному платежному средству, выдаваемому банком, включая:

  • логотип финансовой организации;
  • поле для нанесения подписи владельца;
  • номер, реквизиты владельца, дата окончания действия карты и т.п.

Частичная подделка подразумевает фальсификацию одной из составляющих карты: записанных на магнитную полосу или чип информацию, или внешний вид.

Изготовление «белого пластика» является способом частичной подделки пластиковой карты, подразумевающим только запись данных владельцев счетов на магнитную полосу, а внешний облик поверхностей при этом не воссоздается, оставаясь девственно белым. Подобные продукты фальсификации требуют соучастия работников торговли или сферы услуг, проводящих фиктивные оплаты по данным картам, которые в противном случае были бы сразу выявлены.

Изменение внешнего вида оригинальной пластиковой карты имеет смысл, когда известны данные вкладчика конкретного финансового учреждения с обширным состоянием. В процессе подделки производится замена надписей и поля для подписи, путем срезания или термического воздействия на поливинилхлорид, используемый для изготовления платежных карт. Далее на карту наносится необходимая информация при помощи настольного пресса.

Более подробно о наиболее популярном способе воровства денежных средств с банковских карт расскажет следующий видеосюжет:

Ответственность за незаконное изготовление пластиковых карт и их подделку

Меры воздействия к лицам, занимающимся изготовлением поддельных карт из пластика, предназначенных для обслуживания текущих или кредитных счетов, предусматриваются ст. 187 УК РФ, охватывающей помимо этого другие средства и способы выполнения безналичных расчетов, которые могут стать полем деятельности криминальных субъектов. Для лиц, которые единолично занимаются изготовлением пластиковых платёжных средств, а также хранят их, приобретают или перемещают в пространстве, имея целью использование для противоправной наживы или передачи другим лицам в любой форме, ч.1 ст.187 предусматривает:

  • принудительный труд на благо государства на протяжении не более, чем 5 лет;
  • тюремный срок, продолжительностью не превышающий шести лет и дополняемый штрафом в виде однократной выплаты суммы от 100 до 300 тыс. рублей, либо удержания доли дохода на протяжении интервала времени от года до двух лет.

Организованная преступная деятельность, направленная на выпуск и реализацию поддельных пластиковых карт, являющаяся наиболее распространенной, считается отягчающим обстоятельством, ужесточающим меры воздействия, предусмотренные ч.2 ст.187 УК РФ:

  • принудительные работы в течение не более пяти лет;
  • пребывание в тюрьме на протяжении до 7 лет, дополняемое штрафными санкциями до 1 млн. рублей или части заработка за последующие пять лет.

Как не стать жертвой и что делать при обнаружении фальшивки?

Чтобы не пострадать от действий злоумышленников, не следует приобретать пластиковые карты ни у кого, в том числе близких знакомых и банковских работников. Пластиковая платежная или кредитная карта являются бесплатными и выдаются в отделениях банков, либо доставляются заказным письмом или курьером по почте.

Чтобы предметом преступления не стала собственная карта, не следует выпускать её из рук в магазинах, ресторанах или в других местах, где производится безналичный расчет, так как злоумышленнику для снятия данных требуется меньше минуты времени, а необходимое для этого устройство помещается в ладони.

Чертами подделки являются следующие внешние признаки:

  • логотип на голограмме не имеет объема, либо она не имеет чистого блеска, фон тусклый, а изображение не четкое;
  • полоса для личной подписи или магнитная полоска выступают над поверхностью тыльной стороны, если провести пальцем поперек;
  • ламинирующая пленка отслаивается по краям и не плотно прилегает на голограмме и в районе выдавленного текста;
  • микрошрифт и/или препринт (повтор первых четырех цифр) легко стираются;
  • торец карты не белого цвета.

Судебная практика

Пример 1. В сентябре 2011 года суд города Казани вынес обвинительный приговор по ч.1 ст.187 УК РФ двум фигурантам, за изготовление с целью сбыта нескольких пластиковых карт, которые были снабжены данными реальных эмитентов, полученными у неустановленного лица посредством сети интернет, а все необходимые материалы и оборудование были приобретены ими лично. Замысел к использованию карт преступникам осуществить не удалось, из-за внедрения оперативного сотрудника правоохранительных органов. Приговор за совершенное заключался в двухгодовом заключении в тюрьму и штрафе в 100 тыс. рублей для каждого, а все доказательства по делу были изъяты и уничтожены.

Пример 2. В 2012 году в г. Самаре гражданин Фрисов Д.А. Был осужден Октябрьским районным судом по ч.1 ст.187 УК РФ, за то, что произвел сбыт поддельной (фальшивой) банковской пластиковой карты VIZA, полученной у неустановленного следствием субъекта, зная о том, что она является фальсифицированной. Наказание, назначенное судом, заключалось в годе тюрьмы, без штрафа.

Валютные преступления вроде фальшифомонетничества, подделки ЦБ, их излишней эмиссии, манипулирования рынком и т.п. подрывает финансовое благополучие нашего государства. Именно поэтому важно не скрывать преступления, а бороться с ними!

О еще одном случае из судебной практики по подделке банковских карт расскажет следующее видео:

Также о случае подделки и мошенничества с банковскими картами расскажет и следующий видеосюжет:

Незаконное изготовление банковских пластиковых карт, их сбыт и подделка как экономически опасное преступное деяние

С развитием средств связи и коммуникаций людей, возможности осуществления платежей очень сильно расширились, а расстояние между продавцом и покупателем перестало иметь значение, так как безналичные платежи не требуют носить с собой пачку купюр или мешок монет для того, чтобы расплатиться по счетам. Около 70% расчетов в нашей стране и порядка 90% в европейских странах и США осуществляются при помощи пластиковых карт, которые все больше заменяют наличность, позволяя расплачиваться за любые товары и услуги не только в месте их покупки или потребления, но и посредством интернета.

Вывод огромной денежной массы из непосредственного обращения позволяет не только существенно экономить на регулярном обновлении бумажных банкнот, которые достаточно быстро изнашиваются, но и создают неблагоприятную обстановку для фальшивомонетчиков, лишая их рынка сбыта своих подделок. Новые способы защиты от злоумышленников всегда вызывали незамедлительную реакцию с их стороны и появление нового преступного ремесла, такого как изготовление и сбыт фальсифицированных пластиковых карт. Итак, давайте поговорим об особенности такого преступления как производство поддельных кредитных и дебетных карт с фальшивыми данными.

Особенности преступления

Пластиковые карты представляют собой платежное средство, при помощи которого их владелец получает удаленный доступ к сбережениям, сохраняемым на счету в финансовом учреждении, выдавшем карту и обеспечивающим перевод финансов на расчетный счет продавца товара, провайдера услуг или иного субъекта гражданских взаимоотношений. Вред от фальсификации платежных средств для безналичного расчета сопоставим с ущербом, наносимым деятельностью фальшивомонетчиков, а учитывая распространенность оплаты при помощи пластиковых карт, даже более социально опасен для общества.

Читать еще:  Образец банковской карточки

Специфика изготовления и сбыта пластиковых платежных карт заключается в их зависимости от совершения других противоправных действий, направленных на получение информации о карте и её собственнике. Для получения такой информации преступниками используются многочисленные способы от мошенничества до примитивного разбоя, объединенных одной целью – получить оригинальную карту и пин-код к ней для изготовления подделки, подкрепленной привязкой к фактическому банковскому счету.

Удаленный способ оплаты, зачастую используемый при оплате при помощи пластиковых платежных и кредитных карт, является еще одной особенностью, благодаря которой расследование преступлений, связанных с их фальсификацией и сбытом подделок, очень сильно затрудняется.

Данные статистики и нормы законодательства

Изготовление карт из пластика и запись на них информации о счете держателя счета входит в прерогативу финансовых учреждений, являющихся держателями счетов частных лиц и организаций. А любое посягательство на изготовление пластиковых карт, позволяющих получить доступ к текущим или кредитным счетам других лиц, относится к противоправным деяниям, классифицируемым по ст.187 УК РФ.

Общая статистика экономических преступлений, в том числе с использованием поддельных карт из пластика, характеризуется ежегодным ростом количества совершаемых преступлений и причиненного ущерба, который исчисляется десятками миллионов рублей. Интеллектуализация преступной сферы требует привлечения к криминальной деятельности образованных, зачастую интеллигентных субъектов, пополняющих ряды теневых экономических структур и обеспечивающих статистический прирост преступлений, требующих владения компьютерной техникой и электронными средствами записи данных.

Ответственность за изготовление поддельных банковских платежных и кредитных пластиковых карт предусмотрена в статье 187 УК РФ.

Технологии и способы злодеяния

По объему манипуляций, выполняемых с пластиковой картой, принято выделять её полную или частичную подделку.

Полная подделка подразумевает не только запись необходимой для считывающего устройства информации, но и изготовление карты по внешнему облику полностью соответствующей оригинальному платежному средству, выдаваемому банком, включая:

  • логотип финансовой организации;
  • поле для нанесения подписи владельца;
  • номер, реквизиты владельца, дата окончания действия карты и т.п.

Частичная подделка подразумевает фальсификацию одной из составляющих карты: записанных на магнитную полосу или чип информацию, или внешний вид.

Изготовление «белого пластика» является способом частичной подделки пластиковой карты, подразумевающим только запись данных владельцев счетов на магнитную полосу, а внешний облик поверхностей при этом не воссоздается, оставаясь девственно белым. Подобные продукты фальсификации требуют соучастия работников торговли или сферы услуг, проводящих фиктивные оплаты по данным картам, которые в противном случае были бы сразу выявлены.

Изменение внешнего вида оригинальной пластиковой карты имеет смысл, когда известны данные вкладчика конкретного финансового учреждения с обширным состоянием. В процессе подделки производится замена надписей и поля для подписи, путем срезания или термического воздействия на поливинилхлорид, используемый для изготовления платежных карт. Далее на карту наносится необходимая информация при помощи настольного пресса.

Более подробно о наиболее популярном способе воровства денежных средств с банковских карт расскажет следующий видеосюжет:

Ответственность за незаконное изготовление пластиковых карт и их подделку

Меры воздействия к лицам, занимающимся изготовлением поддельных карт из пластика, предназначенных для обслуживания текущих или кредитных счетов, предусматриваются ст. 187 УК РФ, охватывающей помимо этого другие средства и способы выполнения безналичных расчетов, которые могут стать полем деятельности криминальных субъектов. Для лиц, которые единолично занимаются изготовлением пластиковых платёжных средств, а также хранят их, приобретают или перемещают в пространстве, имея целью использование для противоправной наживы или передачи другим лицам в любой форме, ч.1 ст.187 предусматривает:

  • принудительный труд на благо государства на протяжении не более, чем 5 лет;
  • тюремный срок, продолжительностью не превышающий шести лет и дополняемый штрафом в виде однократной выплаты суммы от 100 до 300 тыс. рублей, либо удержания доли дохода на протяжении интервала времени от года до двух лет.

Организованная преступная деятельность, направленная на выпуск и реализацию поддельных пластиковых карт, являющаяся наиболее распространенной, считается отягчающим обстоятельством, ужесточающим меры воздействия, предусмотренные ч.2 ст.187 УК РФ:

  • принудительные работы в течение не более пяти лет;
  • пребывание в тюрьме на протяжении до 7 лет, дополняемое штрафными санкциями до 1 млн. рублей или части заработка за последующие пять лет.

Как не стать жертвой и что делать при обнаружении фальшивки?

Чтобы не пострадать от действий злоумышленников, не следует приобретать пластиковые карты ни у кого, в том числе близких знакомых и банковских работников. Пластиковая платежная или кредитная карта являются бесплатными и выдаются в отделениях банков, либо доставляются заказным письмом или курьером по почте.

Чтобы предметом преступления не стала собственная карта, не следует выпускать её из рук в магазинах, ресторанах или в других местах, где производится безналичный расчет, так как злоумышленнику для снятия данных требуется меньше минуты времени, а необходимое для этого устройство помещается в ладони.

Чертами подделки являются следующие внешние признаки:

  • логотип на голограмме не имеет объема, либо она не имеет чистого блеска, фон тусклый, а изображение не четкое;
  • полоса для личной подписи или магнитная полоска выступают над поверхностью тыльной стороны, если провести пальцем поперек;
  • ламинирующая пленка отслаивается по краям и не плотно прилегает на голограмме и в районе выдавленного текста;
  • микрошрифт и/или препринт (повтор первых четырех цифр) легко стираются;
  • торец карты не белого цвета.

Судебная практика

Пример 1. В сентябре 2011 года суд города Казани вынес обвинительный приговор по ч.1 ст.187 УК РФ двум фигурантам, за изготовление с целью сбыта нескольких пластиковых карт, которые были снабжены данными реальных эмитентов, полученными у неустановленного лица посредством сети интернет, а все необходимые материалы и оборудование были приобретены ими лично. Замысел к использованию карт преступникам осуществить не удалось, из-за внедрения оперативного сотрудника правоохранительных органов. Приговор за совершенное заключался в двухгодовом заключении в тюрьму и штрафе в 100 тыс. рублей для каждого, а все доказательства по делу были изъяты и уничтожены.

Пример 2. В 2012 году в г. Самаре гражданин Фрисов Д.А. Был осужден Октябрьским районным судом по ч.1 ст.187 УК РФ, за то, что произвел сбыт поддельной (фальшивой) банковской пластиковой карты VIZA, полученной у неустановленного следствием субъекта, зная о том, что она является фальсифицированной. Наказание, назначенное судом, заключалось в годе тюрьмы, без штрафа.

Валютные преступления вроде фальшифомонетничества, подделки ЦБ, их излишней эмиссии, манипулирования рынком и т.п. подрывает финансовое благополучие нашего государства. Именно поэтому важно не скрывать преступления, а бороться с ними!

О еще одном случае из судебной практики по подделке банковских карт расскажет следующее видео:

Также о случае подделки и мошенничества с банковскими картами расскажет и следующий видеосюжет:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector